Phi tập trung giả tạo: Tại sao các doanh nghiệp cố gắng đánh lừa bạn

Đối với người dùng tiền mã hóa, lần đầu tiên được nghe về ý nghĩa thực sự của phi tập trung luôn mang lại một cảm xúc đặc biệt. Không phải định nghĩa trong từ điển, cũng chẳng phải những lời quảng cáo, mà là lời hứa ngầm định: rằng không một cá nhân hay công ty nào có thể gạt công tắc để tước đoạt tài sản của bạn, thay đổi môi trường sống của bạn mà không báo trước, hay đóng băng tài sản của bạn như thể bạn là một tội phạm chỉ vì một ai đó ở một tòa nhà khác quyết định rằng họ có thể tùy ý thay đổi quy định và cách nhìn nhận về con người theo ý muốn. Đó không phải là một ý tưởng nhỏ bé. Nó thực sự tái cấu trúc cách một người tư duy về quyền sở hữu, sự kiểm soát và niềm tin. Ý tưởng đó—trở thành ngân hàng của chính mình sau một thập kỷ thường xuyên phải chịu đựng những quyết định ngân hàng có vẻ ngẫu nhiên và bị kẹt trong những hàng đợi hỗ trợ khách hàng còn tồi tệ hơn cả mớ hỗn độn hiện tại—vâng, đối với nhiều người trong chúng ta tìm đến tiền mã hóa sau tất cả những ồn ào đó, đó chính là lý do chúng ta có mặt ở đây.

Cảm giác nền tảng đó đang đóng vai trò tâm lý cực kỳ quan trọng. Đó là điều đã khiến những người dùng Ethereum đời đầu chấp nhận mức phí gas vô lý. Đó là điều đã truyền cảm hứng cho những người ở các quốc gia đang thực hiện kiểm soát vốn tìm hiểu xem cụm từ khôi phục (seed phrase) là gì. Đây là điều đã tạo nên cộng đồng mà chúng ta thấy ngày nay, và nó thôi thúc họ đọc sách trắng (whitepaper), tham gia các máy chủ Discord và tranh luận trên các diễn đàn lâu hơn bất kỳ ai không thuộc giới tiền mã hóa có thể kiên trì được.

Lời hứa đã lôi cuốn những khán giả bên lề vào cuộc chơi như thế nào

Điều trớ trêu là bản thân định nghĩa này có vẻ khá kỹ thuật và hơi thiếu cảm xúc. Phi tập trung nghe giống như một bộ chính sách nhân sự tại một tập đoàn đa quốc gia hơn là một phong trào mà mọi người sẵn sàng dốc hết tiền tiết kiệm để theo đuổi. Tuy nhiên, khái niệm rằng quyền lực của con người bị loại bỏ, rằng giao thức vận hành theo những quy tắc mà không ai có thể lén lút thay đổi, và không có một tổ chức bên ngoài nào có quyền can thiệp thô bạo — hóa ra lại gây xúc động mạnh mẽ đến bất ngờ. Những người từng bị tổn thương bởi các ngân hàng cảm thấy mình được thấu hiểu.

Những người từng chứng kiến các nền tảng thanh toán khóa tài khoản người dùng vì lý do chính trị đã thầm cảm thấy mình đúng. Những người lớn lên khi chứng kiến tiền tiết kiệm của cha mẹ bị lạm phát bào mòn hoặc bị tịch thu bắt đầu cảm thấy rằng, cuối cùng, đã có một giải pháp thay thế xứng đáng để xem xét một cách nghiêm túc.

Chính sức nặng cảm xúc đó là cách mà các dự án phi tập trung thời kỳ đầu đã thành công. Nhưng công nghệ này không phải lúc nào cũng xuất sắc. Theo bất kỳ tiêu chuẩn hợp lý nào, trải nghiệm người dùng lúc đó đều rất tệ hại. Tuy nhiên, mọi người không bận tâm đến những góc cạnh thô ráp đó vì họ cho rằng triết lý này xứng đáng để đấu tranh. Đó cũng chính là động lực mà các nhà đầu tư đã nhìn thấy từ phía họ. Các cộng đồng không hề tan rã khi giá sụt giảm đối với những dự án cung cấp tính phi tập trung thực sự, đã được chứng minh và có thể xác minh bởi bất kỳ ai thông qua trình khám phá khối hoặc API giá rẻ. Những người nắm giữ vẫn ở lại. Các nhà phát triển vẫn ở lại. Kênh Discord vẫn luôn nhộn nhịp. Xét về mặt tài chính, lòng trung thành đó tạo nên một "con hào" kinh tế đáng kinh ngạc. Bạn không thể dùng tiền để mua được điều đó, hay chạy quảng cáo để có được nó. Nó được xây dựng dựa trên hành vi qua một khoảng thời gian dài.

Và điều đó giải thích tại sao rất nhiều dòng tiền đã đổ vào bất cứ thứ gì tuyên bố rằng mình sở hữu tính chất đó. Đến đầu những năm 2020, tài chính phi tập trung đã trở thành một gã khổng lồ mà hệ thống tài chính truyền thống không còn có thể giả vờ như không tồn tại. Các con số TPV đã tăng vọt từ chín lên mười chữ số. Những giao thức xứng đáng với tên gọi của mình đã tạo ra những nhà sáng lập trở thành những nhân vật tầm cỡ thế hệ trong phân khúc lịch sử internet của họ. Đó là cơ hội cả đời có một, và việc tham gia sớm vào một giao thức phi tập trung thực thụ là một sự chuyển dịch tài sản gia đình kéo dài hai thế hệ. Mọi người đã nhận ra điều đó." Bao gồm cả những người không phù hợp.

Những kẻ trục lợi cũng nghe cùng một bài chào mời

Nơi nào có tiền, và nơi nào tiền được đổ vào một câu chuyện nhất quán, nơi đó sẽ có những người học cách diễn theo câu chuyện đó mà không thực sự thực hiện những công việc nền tảng đằng sau. Đây không phải là một động lực chỉ riêng có ở crypto. Đây là sự tiến hóa bình thường của bất kỳ công nghệ tiếp cận nào có sức hút đại chúng, là đứa con non trẻ của bất kỳ luận điểm thị trường đầy cảm xúc nào, ở bất cứ nơi đâu mà người tiêu dùng chấp nhận cả sản phẩm lẫn những lời quảng bá. Việc tạo ra câu chuyện ít tốn kém hơn so với việc sản xuất sản phẩm. Câu chuyện lan tỏa nhanh hơn. Và chính câu chuyện là thứ giúp bạn được retweet.

Mô hình phi tập trung giả tạo này hoàn toàn có thể so sánh được và dường như đã trở thành một khuôn mẫu. Một đội ngũ tạo ra một sản phẩm mà hầu hết các bước vận hành thực tế đều cần đến cơ sở hạ tầng tập trung: một website được lưu trữ trên các nhà cung cấp đám mây truyền thống; cơ sở dữ liệu chứa các trạng thái nhạy cảm; một nhóm quản trị viên tinh nhuệ có quyền truy cập vào các khóa kiểm soát nguồn vốn của giao thức; một cơ chế nâng cấp cho phép một multisig do bốn hoặc năm cá nhân điều hành có thể thay đổi luật chơi bất cứ lúc nào. Một token đi kèm với việc ra mắt sản phẩm. Hoạt động marketing nhấn mạnh vào khả năng tự quản trị cộng đồng thông qua bỏ phiếu. Whitepaper sử dụng các thuật ngữ về việc giảm thiểu sự tin cậy. Có một ứng dụng phi tập trung đóng vai trò là giao diện người dùng (frontend). Và trong vài tháng đầu tiên, khi không có gì đặc biệt nghiêm trọng xảy ra, về cơ bản nó hoạt động như thể mọi thứ thực sự diễn ra on-chain.

Điều bị che giấu — đôi khi thông qua sự xảo quyệt, và thường xuyên hơn là thông qua sự trì trệ tầm thường của một hệ thống doanh nghiệp — chính là sự khác biệt giữa những gì được trình bày và thực tế. Bạn bỏ phiếu, nhưng thực chất bạn chỉ đang đưa ra một đề xuất không có tính ràng buộc cho một đội ngũ đang nắm giữ toàn bộ quyền lực.

Các hợp đồng thông minh thực sự tồn tại, tuy nhiên chúng hoàn toàn có thể được nâng cấp theo quyết định của một nhóm đa chữ ký (multisig) nhỏ mà không có bất kỳ khoảng thời gian trì hoãn (time delay) nào trước khi thực thi. Trong khi kho bạc được định nghĩa là thuộc sở hữu của cộng đồng, quyền kiểm soát vận hành lại nằm trong tay hai nhà đồng sáng lập. Mặc dù giao thức tuyên bố là không cần cấp phép (permissionless), các tác vụ hàng ngày lại bị kiểm soát thông qua quy trình KYC do một công ty mẹ quản lý. Không phải dự án nào trong số đó cũng là lừa đảo. Một số là những doanh nghiệp trung thực hơn, họ chỉ nhận ra rằng vẻ ngoài phi tập trung dễ thu hút người mua hơn là sự thật, và họ đã học cách sử dụng các thuật ngữ này trong khi hoàn toàn phớt lờ bản chất của nó.

Những nhà đầu tư tin vào câu chuyện đó, nhìn chung, không phải là những kẻ ngốc. Họ đã đặt ra những câu hỏi đúng đắn. Họ nhận được những câu trả lời nghe có vẻ hợp lý, dù chúng chỉ là những lời lẽ bóng bẩy. Các câu trả lời đã được biên soạn kỹ lưỡng bởi các đội ngũ truyền thông – những người tồn tại để biến các sắp đặt mang tính áp đặt từ trên xuống nghe như thể chúng xuất phát từ cộng đồng. Đến khi hầu hết mọi người có thể xác nhận được sự khác biệt, token này đã tăng giá mạnh, các nhà sáng lập đã rút thanh khoản, và giao thức đã chuyển sang chu kỳ kể chuyện tiếp theo. Điều đó có lợi cho các nhà sáng lập. Nó có lợi cho các đơn vị tiếp thị. Cuối cùng, khi cuộc vui kết thúc, nó chẳng mang lại lợi ích gì cho bất kỳ ai vẫn còn đang nắm giữ token.

Nhìn thấu màn kịch trước khi mua vé

Bất kỳ người tỉnh táo nào cũng có thể đọc điều này và nói: Tôi muốn một phương pháp phân biệt thực tế. Và đây là một tiết lộ: thực sự có một cách, và nó không quá khó nhận ra một khi bạn biết mình cần tìm kiếm điều gì. Số dư của sự phi tập trung thực thụ được ghi lại trên một blockchain mà chỉ chính giao thức đó mới có thể thay đổi — và đây là điều mà bất kỳ ai cũng có thể xác minh. Sự phi tập trung giả tạo chỉ tồn tại trên các slide thuyết trình tiếp thị.

Nhìn từ xa, hai thứ này trông rất giống nhau, nhưng khi quan sát kỹ hơn, chúng lại khác biệt một cách đáng kinh ngạc.

Mặc dù còn nhiều thiếu sót, danh sách kiểm tra sơ bộ dưới đây ghi lại những lỗi phổ biến nhất thường xuất hiện trong các dự án giả mạo là phi tập trung hơn so với thực tế:

Hãy xác định xem liệu những người này có kiểm soát cơ chế nâng cấp hay không. Nếu 3 hoặc 4 người đó có thể thay đổi hợp đồng theo ý muốn mà không có sự trì hoãn đáng kể (và do đó phá vỡ tính bất biến hoàn toàn), thì chúng ta cũng có thể coi như chính 3 hoặc 4 người đó đang kiểm soát giao thức. Những người nắm giữ token chỉ là những khán giả. Về cơ bản, sự phi tập trung thực sự sẽ loại bỏ hoàn toàn khả năng nâng cấp hoặc điều hướng các bản nâng cấp thông qua quy trình khóa thời gian (timelock) và quản trị trên chuỗi mà ngay cả những người sáng lập cũng không thể can thiệp tắt.

Đừng đọc sách trắng quản trị, hãy xem kết quả quản trị thực tế. Quản trị chỉ mang tính hình thức nếu mọi đề xuất đều được thông qua bởi cùng một nhóm nhỏ các địa chỉ lớn bỏ phiếu tán thành, và không một đề xuất nào ảnh hưởng đến lợi ích cốt lõi của đội ngũ phát triển bị bác bỏ. Quản trị thực sự tạo ra những xung đột thực sự. Hãy rà soát các cuộc bỏ phiếu gây tranh cãi, các đề xuất thất bại, những thời điểm mà cộng đồng phản đối và thực tế buộc đội ngũ phát triển phải thương lượng.

Tìm hiểu xem giao diện người dùng (UI) được đặt ở đâu. Nếu trang web được lưu trữ trên hạ tầng đám mây truyền thống mà không có bất kỳ phương án dự phòng trên chuỗi (on-chain failover) nào, thì công ty có thể bị buộc ngừng hoạt động theo ý muốn nếu chính phủ có thẩm quyền đối với nhà cung cấp dịch vụ lưu trữ.

Điều này không tự động khiến bản thân giao thức trở nên tập trung — có thể các hợp đồng thông minh đang được đề cập vẫn là loại không cần cấp quyền (permissionless) — nhưng nó có nghĩa là một người dùng thực sự sẽ mất quyền truy cập ngay khi trang web ngừng hoạt động.

Hãy xác định ai là người kiểm soát các khóa (key) của oracle, cầu nối (bridge) và bất kỳ thành phần phụ thuộc ngoại chuỗi (off-chain) nào. Phần lớn các giao thức được gọi là phi tập trung cần phải dựa vào một hoặc vài thành phần ngoại chuỗi, và nếu đúng như vậy, thành phần đó thực sự là nơi nắm giữ an ninh của toàn bộ hệ thống. Chúng cũng dễ bị tấn công khi một nhóm nhỏ nắm quyền kiểm soát đa số nguồn dữ liệu oracle có khả năng chiếm quyền điều khiển giao thức. Ngôn từ về sự phi tập trung sẽ không còn ý nghĩa khi tồn tại một điểm nghẽn tập trung.

Hãy kiểm tra cấu trúc kho quỹ và lịch sử các giao dịch chuyển tiền. Nếu kho quỹ nằm trong một ví do các nhà sáng lập kiểm soát, với các lệnh rút tiền diễn ra thường xuyên như việc phát triển tính năng và chưa bao giờ được thông qua bởi sự ủy thác của những người nắm giữ token, thì chiếc ví đó chỉ là một tài khoản ngân hàng doanh nghiệp đang khoác lên mình lớp áo cộng đồng.

Khoảng cách giữa những gì được kỳ vọng và những gì thực sự tồn tại không hề nhỏ một khi bạn bắt đầu tìm kiếm nó. Bạn muốn công việc của mình được xác minh, và các dự án thực thụ cũng đã thực hiện việc xác minh đó. Những dự án chưa làm điều đó chỉ muốn bạn tin vào lời nói suông của họ.

Những kẻ bị lật tẩy khi đang giả tạo

Danh sách các trường hợp bị phanh phui ngày càng dài thêm mỗi năm. Khi nhìn lại, một số trường hợp tỏ ra rất hiển nhiên. Một số khác lại đánh lừa được cả những người vốn quá thông minh để có thể bị sập bẫy. Có những ví dụ mà hai hoặc nhiều trường hợp cùng phản ánh các hình thái khác nhau của cùng một lỗi cơ bản.

Nhiều dự án sàn giao dịch phi tập trung của những năm 2020 hóa ra lại được vận hành thông qua một giao diện người dùng có chức năng lọc các giao dịch, đưa một số địa chỉ vào danh sách đen và về cơ bản đóng vai trò như những người gác cổng cho thứ mà họ luôn tuyên bố là một giao thức không cần cấp quyền.

Và khi các hợp đồng thông minh cốt lõi thực sự phi tập trung nhưng thứ mà mọi người thực sự sử dụng lại là giao diện do một thực thể doanh nghiệp kiểm soát, nó mang lại cảm giác giống hệt một sàn giao dịch trên thực tế — ngoại trừ việc không ai phải chịu trách nhiệm pháp lý khi có sự cố xảy ra.

Nhiều dự án stablecoin tự gắn mác là phi tập trung trong khi vẫn trao quyền đúc và đốt tiền cho các đội ngũ vận hành nhỏ. Nhiều kho bạc DAO bị phát hiện chỉ là một địa chỉ với ba người ký và một người ký duy nhất nắm giữ khóa khôi phục. Và nhiều nền tảng cho vay quảng cáo là phi lưu ký nhưng thực tế lại giữ tiền gửi trong các ví nóng chạy trên máy chủ thuộc sở hữu của một bên duy nhất, người có thể đốt hoặc đóng băng số tiền đó bất cứ lúc nào. Nhiều sự sắp xếp này đã bị phanh phui thông qua các phân tích tỉ mỉ từ những nhà phân tích bên ngoài. Trong một số trường hợp, đơn giản là các nhà sáng lập đã áp dụng kỹ năng của mình — kỹ năng duy nhất chỉ có ở các nhà điều hành tập trung: dừng giao thức, rút cạn quỹ kho bạc sáng lập hoặc chỉ đơn giản là cuỗm tiền bỏ trốn; và khi làm như vậy, trên thực tế họ đã phơi bày cho hậu thế cái có lẽ chỉ có thể gọi là sự phi tập trung giả tạo sau sự việc, vì mọi chuyện đã quá muộn khi cộng đồng phát hiện ra.

Nhìn lại, điều đáng kinh ngạc nhất là những vụ việc bị phanh phui này ít làm thay đổi các mô hình marketing chung đến thế nào. Một dự án bị sập, cộng đồng sẽ phẫn nộ trong khoảng hai tuần và sau đó nhóm dự án tiếp theo sẽ sử dụng cùng một hệ thuật ngữ nhưng với những từ ngữ hơi khác đi một chút. "Permissionless" trở thành "trust-minimized", rồi lại trở thành "credibly neutral". Các nhãn dán cứ thế xoay vòng.

Những hành vi cốt lõi sẽ không thay đổi, trừ khi những người xây dựng giao thức thực sự từ bỏ quyền kiểm soát vận hành – thứ vốn giúp công việc của họ trở nên dễ dàng hơn nhiều.

Thứ bạn thực sự đang mua

Kết luận thực tế không phải là sự phi tập trung không thể xảy ra. Đây là một thực tế, nó tồn tại và các giao thức sở hữu đặc tính này thường là những giao thức trụ vững qua nhiều chu kỳ thị trường. Ethereum có nó. Bitcoin có nó. Các giao thức DeFi cơ bản này là một phần nhỏ trong số đó. Cuối cùng, bản thân từ ngữ này không còn là dấu hiệu nhận biết chắc chắn cho các dự án đó nữa, vì bất kỳ ai muốn tiếp cận sự uy tín đó đều đã đi mượn danh nghĩa này mà chẳng tốn mấy công sức để tạo ra điều gì thực sự giá trị.

Bí quyết đối với những ai quan tâm đến sự khác biệt đó là tìm cách thấu hiểu thực tế kỹ thuật đằng sau những lời quảng cáo hoa mỹ. Việc này cần có thời gian. Thực tế, ngay từ đầu, đây không phải là điều mà hầu hết mọi người muốn làm khi tìm kiếm một khoản đầu tư. Nhưng lựa chọn còn lại là nghe theo những kẻ có động cơ tài chính ngắn hạn muốn lừa dối bạn, và lịch sử đã chứng minh điều đó thường không có kết cục tốt đẹp cho người nghe. Bất cứ thứ gì tốt đẹp đều kéo theo những thứ còn lại, và có vẻ như những người giỏi nhất trong việc tỏ ra mình thuộc về nơi đó, thường lại không phải vậy.

Thị trường Năng lượng TRON cung cấp một ví dụ phản chứng thực tế, có cấu trúc hoàn toàn trái ngược với vấn đề giữa marketing và thực tế nêu trên: Bất kỳ ai quan tâm đến việc mua Năng lượng TRON hoặc so sánh hiệu suất thực tế từ nhiều nhà cung cấp khác nhau mà không cần tin vào lời hứa hẹn của họ, đều có thể kiểm tra giá Năng lượng TRON trực tiếp trên thị trường Năng lượng công khai và theo dõi hoạt động ủy quyền (trên chuỗi).

Dịch vụ Netts tổng hợp giá từ một danh sách toàn diện các nhà cung cấp Năng lượng trên mạng lưới TRON (bao gồm chính Netts, SoHu, CatFee, Apitrx, JustLendDAO và nhiều đơn vị khác), cho phép người dùng theo dõi các mức giá thấp nhất theo thời gian thực, đồng thời điều hướng mỗi giao dịch đến nguồn đã được xác thực có chi phí rẻ nhất. Với mức giá cao điểm khoảng 25 sun cho mỗi đơn vị Năng lượng, tỷ lệ tiết kiệm so với việc đốt TRX có thể lên tới 75% — mà không yêu cầu bất kỳ hình thức staking nào, kể cả quyền kiểm soát vận hành vốn không một đội ngũ đơn lẻ nào có thể nắm giữ hay được ủy thác chỉ dựa trên niềm tin: một đặc điểm mà khi xem xét kỹ lưỡng, có thể được coi là minh chứng cho nguyên tắc phi tập trung thực thụ trong thực tế.