فروشندگی خودرو در دنیای کریپتو: دروغ‌هایی که به جامعه آسیب می‌زنند

همه چیز با یک زمزمه شروع می‌شود، سپس همهمه‌ای به پا می‌شود و در نهایت فریادی بلند به گوش می‌رسد. توکن جدیدی در صرافی‌های غیرمتمرکز پدیدار می‌شود، توکنی که ادعا می‌شود قرار است صنعت گیمینگ و مالی را متحول کند — یا حداقل این‌طور می‌گویند. اینفلوئنسرهایی با میلیون‌ها دنبال‌کننده ایموجی‌های مبهم موشک منتشر می‌کنند و به مخاطبان خود توصیه می‌کنند که این «گوهر بعدی با سود 100x» است. سرور دیسکورد مملو از هیاهو است و پیروان پرشور در حال تبادل میم‌ها و رویاهای ثروتمند شدن هستند. این هیجانات از چشمان جان، یک سرمایه‌گذار خرد با شغلی تمام‌وقت، پنهان نمی‌ماند. او اخیراً وارد دنیای کریپتو شده و به دنبال این است که از پس پرداخت اقساط وام مسکن خود برآید.

او وارد سیستم می‌شود و فوراً در سرور احساس راحتی و صمیمیت می‌کند. شور و شوق موجود حالتی نجات‌بخش دارد؛ این حس به آدم دست می‌دهد که همه در این مسیر با هم هستند و بخشی از چیزی را تشکیل داده‌اند که دنیای سنتیِ متکبر و رو به زوال هنوز قادر به درک آن نیست. آن حس رفاقت و احساس بازی در یک تیم برنده، او را متقاعد می‌کند که گارد دفاعی‌اش را پایین بیاورد. او نقشه راه جاه‌طلبانه پروژه را می‌خواند، تاکتیک‌های بازاریابی جذاب را می‌بیند و با خود می‌گوید این فرصت زندگی اوست. او چند هزار دلار — که برایش مبلغ هنگفتی است — سرمایه‌گذاری می‌کند. قیمت توکن اوج می‌گیرد. جان برای چند روز احساس می‌کند یک نابغه است. و حالا روی نمودار، یک‌شبه تنها یک خط قرمز عمودی رو به پایین می‌بینید. قیمت 99% سقوط کرده است. کیف پول‌های توسعه‌دهندگان خالی است. دیگر اثری از سرور دیسکورد نیست و حساب توییتر هم حذف شده است. دارایی‌های جان اکنون بی‌ارزش شده‌اند و او به همان اندازه‌ای که از نظر مالی آسیب دیده، از این خیانت نیز ضربه خورده است.

این ماجرا بارها و بارها در دنیای ارزهای دیجیتال تکرار شده است، گاهی با تغییراتی جزئی. سازندگان پروژه پروتکلی را هک نکرده بودند یا کد رمزنگاری‌شده‌ای را نشکسته بودند. آن‌ها به سادگی دروغ گفتند. آن‌ها هایپ ایجاد کردند، وعده‌های غیرممکن دادند و سپس با پول‌ها ناپدید شدند — که در اصطلاح این صنعت به آن «راگ پول» (rug pull) می‌گویند. کاری که انجام دادند فریبکارانه و از نظر اخلاقی کاملاً سقوط‌کرده بود، اما در اغلب موارد در یک منطقه خاکستری قانونی و کلافه‌کننده قرار می‌گیرد.

ما در مورد جرایم واضح و مشخص — مانند هک صرافی‌ها یا حملات باج‌افزاری — که هم‌اکنون تعاریف و سیستم‌هایی برای پیگرد کیفری دارند، صحبت نمی‌کنیم. همچنین درباره ترفندهای گهگاهی که به دلیل عقب ماندن قوانین از پیشرفت‌های فناوری نادیده گرفته می‌شوند، صحبت نمی‌کنیم. به دنیای فروشندگی خودرو به سبک کریپتو خوش آمدید؛ هنری که با محصولی دیجیتال، نمایشگاهی تقریباً در هر کجای دنیا و دروغ‌هایی که با سرعت نور تحویل داده می‌شوند همراه است، اما می‌تواند قربانیان خود را در طول این تاخیر زمانی فین‌تک از نظر مالی و روحی نابود کند. روایت حاکم بر کل این فضا به گونه‌ای است که انگار با یک غرب وحشیِ خطرناک طرف هستیم؛ جایی که هر غریبه‌ای یک کلاهبردار احتمالی است و هر پروژه‌ای بمبی است که در انتظار انفجار به سر می‌برد.

الگوی فریب

روش‌های این شیادان آنلاین به همان اندازه که مخرب هستند، متنوع نیز می‌باشند. همه کلاهبرداری‌ها راگ پول‌های آشکار نیستند: برخی از پروژه‌ها مرگ تدریجی را تجربه می‌کنند، به این صورت که توسعه‌دهندگان گمنام توکن‌های سهم تیم خود را طی چندین ماه نقد می‌کنند و در عین حال آپدیت‌های توخالی پروژه را منتشر می‌سازند تا وانمود کنند پیشرفتی حاصل شده است. پروژه‌های توکن‌های غیرمثلی (NFT) وجود دارند که نقشه‌های راه بزرگی شامل بازی‌های ویدیویی و تجربیات متاورس ارائه می‌دهند، اما به محض فروش کامل دارایی‌ها، همه چیز را رها می‌کنند؛ در حالی که بنیان‌گذاران آن چیزی فراتر از یک فایل JPEG تحویل نداده‌اند.

یکی دیگر از ترفندهای رایج شامل چیزی به نام «واش تریدینگ» (wash trading) است که روشی برای خرید و فروش مجدد یک دارایی، مانند ارز دیجیتال یا یک آیتم دیجیتال، بین کیف پول‌های خود کلاهبرداران است. این کار نمایی از حجم معاملات بالا و نقدینگی زیاد ایجاد کرده و سرمایه‌گذاران را فریب می‌دهد که تقاضای زیادی برای این دارایی وجود دارد. این معادل آنلاینِ استخدام جمعیتی برای ایستادن در صف بیرون یک فروشگاه تازه تاسیس است، صرفاً برای اینکه محبوب به نظر برسد. ما همچنین شاهد بی‌شمار اینفلوئنسرهایی بوده‌ایم که ده‌ها هزار دلار دریافت می‌کنند تا یک توکن را شیل (تبلیغ غیرواقعی) کنند، اما به مخاطبان خود نمی‌گویند که خودشان هم‌زمان همان توکن‌ها را به شکل نهنگی و به دور از چشم کاربران روی سر آن‌ها خالی می‌کنند. این به معنای زیر سوال بردن خود فناوری نیست؛ بلکه محکومیت اخلاقیات انسانی است که توسط سیستمی تقویت شده که پنهان کردن فریب را آسان و بازخواست کردن را به شدت دشوار می‌سازد.

این مشکلی نیست که فقط در دنیای ارزهای دیجیتال وجود داشته باشد. این سازوکار ریشه‌دار — رابطه میان فروشندگان و خریداران درمانده، که در آن اطلاعات به شکل نابرابر توزیع می‌شود و طرف محتاج‌تر سپرهای دفاعی طراحی‌شده برای حفاظت از خود را کنار می‌گذارد — در هر صنعتی با ریسک بالا و همراه با عدم تقارن اطلاعاتی تکرار می‌شود. به فروشنده کلیشه‌ای خودروهای دست‌دوم فکر کنید — که به یک سدان ضربه‌خورده اما پولیش‌شده تکیه داده است. او می‌گوید: «مثل ساعت کار می‌کنه!»، در حالی که اشاره‌ای به صدای خفیف موتور در همان روز صبح یا گزارش تعمیراتی دستکاری‌شده در کشوی میزش نمی‌کند. از نظر فنی، او درباره حرکت کردن ماشین دروغ نمی‌گوید، اما فریب او در چیزی است که از گفتنش خودداری می‌کند.

خیر، این شخص و افراد مشابه او، هاله‌ای از بی‌اعتمادی ایجاد می‌کنند که همه نمایندگی‌های صادق را لکه‌دار می‌کند. خریدار در حالی وارد نمایشگاه می‌شود که آماده شنیدن دروغ است و ما کسانی را که به اندازه کافی درستکار هستند تا در مسیر مستقیم حرکت کنند، مجبور می‌کنیم تا دوچندان ثابت کنند که دروغ نمی‌گویند. عده‌ای اندک، آبروی اکثریت را خدشه‌دار می‌کنند. ما این را در بازار املاک و مستغلات می‌بینیم، جایی که یک مشاور املاک ممکن است زاویه‌های مناسبی را برای عکاسی انتخاب کند و با دکوراسیون هوشمندانه، ترک‌های پی ساختمان را پنهان سازد و خانه رویایی‌ای را بفروشد که بعداً برای خانواده جوانی که آن را می‌خرند به یک کابوس تعمیری تبدیل می‌شود. ما این را در زمینه وکالت با وکلای حادثه‌جویی می‌بینیم که از قربانیان بی‌گناه تصادفات سوءاستفاده کرده و تصویر وکلای واقعی را که برای عدالت می‌جنگند تخریب می‌کنند.

تفاوت در کریپتو، مقیاس و سرعت فریب است. یک فروشنده متقلب خودرو تنها می‌تواند یک نفر را در یک زمان فریب دهد. اما یک کلاهبردار کریپتو می‌تواند هم‌زمان هزاران نفر را از ده‌ها کشور مختلف فریب داده و پولشان را به یغما ببرد — آن هم تماماً از پشت کیبورد و در حالی که پشت یک آواتار کارتونی پنهان شده است. عدم تعامل چهره به چهره، ماهیت بین‌المللی و بدون مرز بازار به همراه پیچیدگی خود فناوری، همگی دست به دست هم داده‌اند تا محیطی حاصلخیز برای بازیگران بد ایجاد کنند. قربانیان که معمولاً دستشان به جایی بند نیست، وجوه خود را در مارپیچ کیف پول‌های مستعار از دست داده‌اند.

خلاء مسئولیت‌پذیری

در جایی که این فساد رخ می‌دهد، مسئولیت‌پذیری عمیق به شدت احساس نمی‌شود. در بازارهای مالی بالغ، نهادهای قانون‌گذار مانند کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) قوانینی را تدوین و اصلاح کرده‌اند تا مانع از کلاهبرداری یا دستکاری سرمایه‌گذاران شوند. قوانین بسیار سخت‌گیرانه‌ای در مورد افشا، تبلیغات و گزارش‌دهی وجود دارد. اگر شرکتی سرمایه‌گذاران خود را فریب دهد، مدیران شرکت ممکن است با جریمه‌های سنگین و حتی حبس مواجه شوند.

در دنیای غیرمتمرکزی مانند کریپتو، چنین چارچوب نظارتی تعریف‌شده‌ای هنوز در ابتدای راه است. کلاهبرداران در نوعی قلمرو قضاییِ بی‌طرف فعالیت می‌کنند: آن‌ها معمولاً پروژه‌های خود را از کشورهایی با قوانین محدود و نظارت کم راه‌اندازی می‌کنند که مخاطبان جهانی را هدف قرار می‌دهد. تلاش برای اعمال قوانین اوراق بهادار قرن بیستم بر دارایی‌های دیجیتال قرن بیست و یکم، برای دولت‌های سراسر جهان فرایندی کند و نامنعطف بوده است. خودِ مفهوم غیرمتمرکزسازی، به عنوان یک واژه، هم قدرتمند و هم غم‌انگیز است چرا که کلاهبرداران اغلب — با بدبینی — برای توصیف سازوکارهای خود از آن سوءاستفاده می‌کنند. آن‌ها می‌گویند «متعلق به جامعه است» یا یک «سازمان خودگردان غیرمتمرکز» (DAO) است، اما خودشان کلیدهای خزانه‌داری را در اختیار دارند و می‌توانند هر زمان که بخواهند آن را خالی کنند.

این فقدان مسئولیت‌پذیری به ذهنیت «خریدار باید مراقب باشد» منتهی می‌شود، که گرچه ممکن است مسئولیت فردی را تشویق کند، اما دفاع قابل قبولی در برابر کلاهبرداری‌های زیرکانه و با پشتوانه مالی بالا نیست. این ایده که برای فریب نخوردن باید به یک بازرس قانونی بلاک‌چین تبدیل شوید، انتظاری غیرمنطقی از یک فرد عادی است.

پروژه‌های واقعی برای جلب توجه و اعتماد ارزشمند در دریایی از کلاهبرداری‌ها با یکدیگر رقابت می‌کنند. سیگنال‌های پروژه‌های حقیقی اغلب در میان سر و صدای پروژه‌های تقلبی محو می‌شود. این ترس و تردید، پذیرش عمومی را کند می‌کند و به عنوان پیامد جانبی، افرادی که دارای سرمایه هستند موفق به سرمایه‌گذاری در بهترین پروژه‌هایی که دارای ماموریت/کاربرد صادقانه هستند نمی‌شوند؛ مانند بازارهای جدید TRON Energy که از پذیرش مردمی شکل می‌گیرند. یک بازار پایدار و کارآمد برای اجاره Energy به اعتماد کاربران بستگی دارد و هر بار که کلاهبرداری بزرگی سرتیتر خبرها می‌شود، این اطمینان کاهش می‌یابد. زمانی که کاربران جدید از طریق کلاهبرداری یک میم‌کوین متضرر می‌شوند، بعید است که در این فضا بمانند و بخش‌های پیچیده‌تر اما مشروع اکوسیستم را کشف کنند.

روزنه امید: پاسخگو کردن بازیگران بد

اما در پس همه این‌ها، چیزی در حال تغییر است. این تفکر که فضای کریپتو غرب وحشی تمام‌عیار است، درس‌هایی با خود به همراه دارد. ما همچنین در حال مشاهده نمونه‌هایی هستیم که در آن‌ها بازیگران بد واقعاً پاسخگو نگه داشته می‌شوند، که نشان می‌دهد این مشکلی قابل حل است.

از جمله مهم‌ترین پرونده‌ها، پرونده وان‌کوین (OneCoin) بود؛ یک طرح پانزی غول‌پیکر در لباس ارز دیجیتال که میلیاردها دلار از سرمایه‌گذاران کلاهبرداری کرد. بنیان‌گذار آن، روژا ایگناتوا، به شکل معروفی ناپدید شده است (اگرچه فراموش نشده)؛ اما بسیاری از همدستان و مروجان آن دستگیر، محاکمه و روانه زندان شده‌اند. پرونده OneCoin نه به عنوان یک جرم در حوزه ارزهای دیجیتال، بلکه به عنوان یک کلاهبرداری مالی پیچیده و در مقیاس بزرگ تحت پیگرد قانونی قرار گرفت — که نشان می‌دهد وقتی یک طرح مرتبط با کریپتو به یک جرم سنتی و مشخص تبدیل می‌شود، سیستم حقوقی می‌تواند و باید مداخله کند.

در ارتباط با موارد «مشکوک اما نه لزوماً غیرقانونی»، نهادهای نظارتی بیشتری اینفلوئنسرهای مدعی را به دلیل نقش داشتن در تبلیغات تهاجمی برای دارایی‌های کریپتو هدف قرار می‌دهند. در گذشته، SEC اتهاماتی را علیه تعدادی از سلبریتی‌ها مطرح کرده است که متهم به عدم افشای دریافت دستمزد برای تبلیغ توکن‌های کریپتویی خاص بودند. این اقدامات اجرایی معمولاً بر اساس «تست هاوی» (Howey Test) هدایت می‌شوند، که یک رویه قضایی جاافتاده برای تعیین این است که آیا چیزی اوراق بهادار محسوب می‌شود یا خیر.

به زبان ساده‌تر، زمانی که افراد با امید کسب سود ناشی از تلاش‌های دیگران در یک پروژه مشترک پول سرمایه‌گذاری می‌کنند، احتمالاً آن مورد یک اوراق بهادار است و مشمول مقررات SEC می‌شود. با اعمال این تست روی دارایی‌های کریپتویی، به نظر می‌رسد قانون‌گذاران مصمم هستند نشان دهند که قوانین قدیمی مالی همچنان پابرجا هستند. این پرونده‌ها که منجر به جریمه‌های سنگین می‌شوند، پیام روشنی دارند: بازاریابی یک اوراق بهادار بدون افشای مناسب آن غیرقانونی است. این کار مانع از آن نمی‌شود که یک پروژه به یک سرمایه‌گذاری افتضاح تبدیل نشود، اما کمک می‌کند اطمینان حاصل شود زمانی که افراد مستقیماً به مصرف‌کنندگان تبلیغ می‌کنند، مردم بدانند چه چیزی در جریان است. این یک گام نخستین مهم است؛ گذار از فضایی با مسئولیت‌پذیری صفر به فضایی که در آن قواعد مشخصی برای بازاریابی و تبلیغ وجود دارد. این موارد نشان می‌دهند که با تلاش هدفمند قانون‌گذاران و دادگاه‌ها، می‌توان خلاء مسئولیت‌پذیری را پر کرد.

ایجاد جامعه‌ای بر پایه اعتماد

پاسخ نهایی در حذف کامل قانون‌گذاران یافت نخواهد شد. تنها راه برای داشتن یک اکوسیستم کریپتویی واقعاً پایدار و قابل اتکا، از طریق راه‌حل‌های برخاسته از دل جامعه است. جامعه بهترین صلاحیت را برای به انزوا کشاندن بازیگران بد و ارتقای پروژه‌های صادقانه دارد. این امر نیازمند یک رویکرد چندوجهی است.

نخست، تقویت فرهنگ خودتنظیمی و نظارت داخلی است. این امر هم‌اکنون از طریق گروه‌های ناظر شکل‌گرفته توسط جامعه، کارآگاهان آن‌چین و افرادی که به صورت عمومی کیف پول‌های کلاهبرداران را ردیابی و افشا می‌کنند، و همچنین شرکت‌های حسابرسی که کدهای قرارداد هوشمند را برای یافتن باگ‌ها بررسی می‌کنند، در حال وقوع است. تعیین استانداردهای صنعتی برای شفافیت — مانند برنامه‌های زمان‌بندی آزادسازی (vesting) مشخص برای توکن‌های تیم یا کیف پول‌های چندامضایی عمومی برای وجوه پروژه — می‌تواند راهی برای تفکیک طراحان نقشه‌های یک‌شبه پولدار شدن از سازندگان جدی باشد. هر چه پروژه‌های مشروع در بخش‌های مختلف شفاف‌تر شوند، پروژه‌های مبهم در مقایسه با آن‌ها بدتر جلوه خواهند کرد.

پاسخ دیگر، و شاید مهم‌تر، آموزش است. واکنش جامعه نباید صرفاً هشدار دادن به تازه‌واردان در مورد کارهایی باشد که نباید انجام دهند، بلکه جامعه باید به افراد تازه‌وارد آموزش دهد که چه کارهایی را باید انجام دهند. بدترین دشمن یک کلاهبردار، یک سرمایه‌گذار آگاه است.

نشانه‌های هشداردهنده مهم متعددی وجود دارد که هر کسی می‌تواند تشخیص آن‌ها را یاد بگیرد. اولین و آشکارترین آن‌ها، یک تیم ساختگی است. اگر افراد پشت یک پروژه نام و اعتبار واقعی خود را پای آن نگذارند، باید به آن شک کنید. نشانه هشدار دیگر، تضمین سودهای بالا و غیرممکن است. تمام سرمایه‌گذاری‌ها ریسک دارند و هر پروژه‌ای که ادعای خلاف این را داشته باشد به احتمال زیاد یک کلاهبرداری است. و در نهایت، سرمایه‌گذاران باید به هر پروژه‌ای که هیچ هدفی جز جلب توجه و تبلیغات ندارد به دیده تردید نگاه کنند. پروژه‌ای که دارای وایت‌پیپر و یک محصول کاربردی است و به صورت مختصر و شفاف بیان می‌کند چه کاری قرار است انجام دهد، همواره بهتر از پروژه‌ای است که ارزش آن صرفاً ناشی از میم‌ها و بازاریابی اینفلوئنسرها باشد. جامعه با ترویج تفکر نقادانه و بررسی دقیق می‌تواند سپری قدرتمند در برابر فریب ایجاد کند. اعتماد سنگ بنای هر سیستم مالی است و برای اینکه کریپتو به پتانسیل کامل خود دست یابد، باید این اعتماد را به دست آورد، از آن محافظت کرد و آن را پرورش داد.

در یک اقتصاد دیجیتال شلوغ، کشف ابزارهایی با کاربرد ساده و شفاف بسیار حیاتی است. به عنوان مثال، اگر در چارچوب بازار TRON فعالیت می‌کنید، صرفاً مدیریت کارمزد تراکنش‌ها می‌تواند یک چالش بزرگ باشد. اینجاست که سرویس‌هایی مانند Netts Energy Charge Bot وارد میدان می‌شوند و راهکاری شفاف ارائه می‌دهند. کاربران می‌توانند TRX واریز کنند و ربات به سادگی کیف پول آن‌ها را با Energy مورد نیاز برای انتقال USDT پر می‌کند و در نتیجه کارمزدهای مربوطه را به حداقل می‌رساند.