Phong cách bán hàng Crypto kiểu "Sale xe": Những lời dối trá gây tổn hại cho cộng đồng

Mọi chuyện bắt đầu bằng một tiếng thì thầm, rồi đến tiếng rì rầm, và cuối cùng là một tiếng gầm vang. Một token mới xuất hiện trên các sàn giao dịch phi tập trung, được quảng bá là sẽ cách mạng hóa lĩnh vực gaming và tài chính — ít nhất là họ nói như vậy. Những người có sức ảnh hưởng với hàng triệu lượt theo dõi đăng tải những biểu tượng tên lửa đầy ẩn ý và khuyên người theo dõi rằng đây là "viên ngọc x100 tiếp theo". Máy chủ Discord náo nhiệt với những tín đồ nhiệt thành đang chia sẻ các hình ảnh chế (memes) và giấc mơ làm giàu. Cơn sốt này không nằm ngoài tầm mắt của John, một nhà đầu tư cá nhân với công việc hành chính tám tiếng mỗi ngày. Anh đã bắt đầu dấn thân vào thị trường tiền mã hóa với hy vọng sớm trả xong khoản vay thế chấp nhà của mình.

Anh đăng nhập và ngay lập tức cảm thấy thân thuộc trên máy chủ này. Sự nhiệt huyết mang một màu sắc sùng bái; người ta có cảm giác rằng mọi người đều đang đồng lòng và là một phần của điều gì đó mà thế giới chính thống kiêu ngạo và suy đồi vẫn chưa hiểu được. Tình bằng hữu đó, cảm giác được thuộc về một đội ngũ chiến thắng, đã khiến anh mất cảnh giác. Anh đọc lộ trình (roadmap) đầy tham vọng của dự án, chứng kiến những chiến thuật marketing bóng bẩy, và tự nhủ rằng đây chính là cơ hội của mình. Anh bỏ vào vài nghìn đô la — một số tiền lớn đối với anh. Giá token tăng vọt. John cảm thấy mình như một thiên tài trong vài ngày. Và rồi, biểu đồ bỗng xuất hiện một đường kẻ đỏ dọc đứng cô độc chỉ sau một đêm. Giá đã sụp đổ 99%. Ví của các nhà phát triển trống rỗng. Máy chủ Discord không còn nữa, tài khoản Twitter cũng biến mất. Số token của John giờ đây vô giá trị, và anh đau đớn vì sự phản bội cũng nhiều như vì tổn thất tài chính.

Câu chuyện này đã lặp đi lặp lại nhiều lần trong thế giới tiền mã hóa, đôi khi với một vài biến thể nhỏ. Những người tạo ra dự án không hề tấn công một giao thức hay bẻ khóa một mã mật mã nào. Họ chỉ đơn giản là đã nói dối. Họ thổi phồng, hứa hẹn những điều không tưởng và rồi biến mất cùng với số tiền — một cú "rug pull" (rút thảm), theo cách gọi trong ngành này.

Những gì họ đã làm là thiếu trung thực và băng hoại về mặt đạo đức, nhưng chúng thường rơi vào một vùng xám pháp lý gây ức chế.

Chúng ta không đang nói về những tội phạm rõ ràng — như hack sàn giao dịch, tấn công bằng mã độc tống tiền — vốn đã có định nghĩa và hệ thống để truy tố hình sự. Chúng ta cũng không nói về những thủ thuật thỉnh thoảng vẫn bị ngó lơ vì luật pháp chưa phản ánh đầy đủ các tiến bộ công nghệ. Chào mừng bạn đến với thế giới của nghệ thuật "chào mời tiền mã hóa", một kỹ nghệ đi kèm với sản phẩm kỹ thuật số; một phòng trưng bày có mặt ở gần như mọi nơi trên thế giới; và những lời dối trá được tung ra với tốc độ ánh sáng, nhưng có thể khiến nạn nhân bị tàn phá cả về tài chính lẫn tinh thần trong khoảng thời gian trễ của công nghệ tài chính (fintech). Bối cảnh chung của toàn bộ không gian này là một miền Tây hoang dã đầy nguy hiểm, nơi mỗi người lạ đều là một kẻ lừa đảo tiềm năng và bất kỳ dự án nào cũng là một quả bom đang chờ chực phát nổ.

Mô thức lừa đảo

Các phương thức của những kẻ lừa đảo trực tuyến này vừa đa dạng vừa độc hại. Không phải mọi vụ lừa đảo đều là những cú "rug pull" (rút thảm) trắng trợn: Một số dự án chết dần chết mòn khi các nhà phát triển vô danh xả dần token của đội ngũ trong nhiều tháng, đồng thời tung ra các bản cập nhật dự án sáo rỗng để giả vờ như vẫn đang tiến triển. Có những dự án NFT (token không thể thay thế) đưa ra những lộ trình hoành tráng hứa hẹn trải nghiệm trò chơi điện tử và metaverse, để rồi bỏ mặc chúng sau khi dự án đã bán hết; trong khi những người sáng lập chẳng mang lại gì ngoài một tệp hình ảnh JPEG.

Một hình thức lừa đảo phổ biến khác liên quan đến cái gọi là “wash trading” (giao dịch ảo), một cách để những kẻ lừa đảo mua và bán lại một tài sản, chẳng hạn như tiền mã hóa hoặc vật phẩm kỹ thuật số, qua lại giữa các ví của chính họ. Điều này tạo ra ấn tượng về khối lượng giao dịch và tính thanh khoản cao, đánh lừa các nhà đầu tư rằng đang có nhu cầu mạnh mẽ đối với tài sản đó. Nó tương đương với việc thuê một đám đông đứng bên ngoài một cửa hàng mới mở, chỉ để làm cho nó trông có vẻ sầm uất.

Chúng ta cũng đã chứng kiến vô số những người có sức ảnh hưởng (influencers) được trả hàng chục nghìn đô la để quảng bá (shill) một loại token, nhưng họ làm vậy mà không hề nói với khán giả của mình rằng họ đang xả hàng (whale-dumping) chính những token đó lên đầu những người mua không hề hay biết. Đây không phải là lời cáo buộc đối với công nghệ; đó là lời cáo buộc về đạo đức con người, được tiếp tay bởi một hệ thống dễ dàng che giấu sự thật và trừng phạt trách nhiệm giải trình một cách khắc nghiệt.

Đây không phải là vấn đề chỉ tồn tại duy nhất trong thế giới tiền mã hóa. Động lực thâm căn cố đế này — mối quan hệ giữa người bán và những người mua đang tuyệt vọng, nơi thông tin được phân phát không đồng đều và bên tuyệt vọng hơn sẽ phá vỡ các rào cản phòng vệ được thiết kế để bảo vệ chính họ — lặp lại trong mọi ngành công nghiệp có rủi ro cao và đầy rẫy sự bất đối xứng thông tin. Hãy nghĩ về hình ảnh điển hình của một nhân viên bán xe cũ — đang tựa lưng vào một chiếc sedan bị móp nhưng đã được đánh bóng loáng. “Nó chạy êm như ru!” ông ta nói, nhưng lờ đi tiếng gõ nhẹ trong động cơ sáng hôm đó hoặc báo cáo bảo dưỡng đã bị chỉnh sửa cất trong ngăn kéo. Về mặt kỹ thuật, ông ta không nói dối về việc chiếc xe vẫn chạy được, nhưng chính những gì ông ta không đề cập mới là sự lừa dối.

Không, gã này và những kẻ giống gã đã tạo ra một bức màn ngờ vực làm vấy bẩn mọi đại lý trung thực. Người mua đến bãi xe với tâm thế sẵn sàng đón nhận lời nói dối, và chúng ta buộc những người đủ trung thực để đi đúng hướng phải chứng minh gấp đôi rằng họ không lừa đảo. Một số ít làm hoen ố danh tiếng của số đông. Chúng ta thấy điều đó trong bất động sản, nơi một môi giới có thể chọn những góc chụp đẹp và dàn dựng khéo léo để che giấu những vết nứt ở móng nhà, bán một ngôi nhà mơ ước nhưng sau đó lại trở thành một chuỗi ngày sửa chữa khổ sở cho gia đình trẻ mua nó. Chúng ta thấy điều đó trong lĩnh vực luật pháp với những "luật sư săn xe cứu thương" (ambulance chasers), những kẻ lợi dụng các nạn nhân tai nạn vô tội và làm hoen ố hình ảnh của những luật sư thực thụ đang đấu tranh cho công lý.

Sự khác biệt trong tiền mã hóa là quy mô và tốc độ của sự lừa dối. Một nhân viên bán xe không trung thực chỉ có thể lừa một người tại một thời điểm. Một kẻ lừa đảo tiền mã hóa có thể chiếm đoạt tài sản của hàng ngàn người tại hàng chục quốc gia cùng một lúc — tất cả chỉ từ sau bàn phím và ẩn mình dưới một ảnh đại diện hoạt hình. Sự thiếu vắng các tương tác trực tiếp, tính chất quốc tế không biên giới của thị trường, kết hợp với sự phức tạp của chính công nghệ, tất cả đã cộng hưởng để tạo nên một môi trường màu mỡ cho những kẻ xấu. Các nạn nhân, thường không biết cầu cứu ở đâu, đã mất sạch tiền vào mê cung của những chiếc ví ẩn danh.

Khoảng trống Trách nhiệm

Tại những nơi xảy ra sự mục nát này, trách nhiệm giải trình sâu sát đang bị thiếu hụt trầm trọng. Trong các thị trường tài chính lâu đời, các cơ quan quản lý như Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã xây dựng và hoàn thiện các quy tắc nhằm ngăn chặn nhà đầu tư bị lừa đảo hoặc thao túng. Có những quy định rất nghiêm ngặt về việc công bố thông tin, quảng cáo và báo cáo. Nếu một công ty lừa dối nhà đầu tư, ban lãnh đạo công ty có thể phải đối mặt với những khoản phạt lớn và thậm chí là án tù.

Trong một thế giới phi tập trung như tiền mã hóa, một khung pháp lý rõ ràng như vậy vẫn còn đang ở giai đoạn sơ khai. Những kẻ lừa đảo đang hoạt động trong một "vùng xám" pháp lý: Chúng thường triển khai các dự án từ những quốc gia có ít quy định và sự giám sát lỏng lẻo, nhắm mục tiêu đến đối tượng người dùng trên toàn cầu. Nỗ lực áp dụng luật chứng khoán của thế kỷ 20 vào các tài sản số của thế kỷ 21 đã trở thành một quy trình chậm chạp và vụng về đối với các chính phủ trên khắp thế giới. Bản thân khái niệm phi tập trung là một thuật ngữ vừa mạnh mẽ vừa bi kịch, khi nó thường xuyên bị những kẻ lừa đảo viện dẫn một cách trơ trẽn để mô tả cho những bộ máy của chúng.

Họ sẽ nói rằng “nó thuộc sở hữu của cộng đồng” hoặc đó là một “tổ chức tự trị phi tập trung” (DAO), nhưng thực tế họ lại nắm giữ các khóa quản lý kho quỹ và có thể rút cạn nó bất cứ khi nào họ muốn.

Sự thiếu hụt trách nhiệm giải trình này dẫn đến tâm lý "người mua tự chịu trách nhiệm", điều này có thể khuyến khích trách nhiệm cá nhân, nhưng không phải là một lá chắn chấp nhận được trước những vụ lừa đảo tinh vi và được tài trợ bài bản. Ý tưởng cho rằng bạn phải trở thành một điều tra viên pháp y blockchain để không bị lừa là một kỳ vọng phi lý đối với một người bình thường.

Các dự án thực thụ đang phải cạnh tranh để giành lấy sự chú ý và lòng tin quý giá giữa một biển các vụ lừa đảo. Tín hiệu từ các dự án chân chính thường bị lấn át bởi tiếng ồn từ những dự án gian lận. Nỗi sợ hãi và sự hoài nghi này làm chậm quá trình phổ cập, và hệ quả là những người có vốn không thể đầu tư vào những dự án tốt nhất có sứ mệnh/trường hợp sử dụng trung thực, chẳng hạn như các thị trường Năng lượng mới trong mạng lưới TRON đang được tạo ra từ sự chấp nhận rộng rãi của cộng đồng. Một thị trường cho thuê Năng lượng bền vững và hiệu quả phụ thuộc vào lòng tin của người dùng, và mỗi khi một vụ lừa đảo gây chấn động xuất hiện trên các mặt báo, niềm tin bắt đầu sụt giảm. Khi những người dùng mới bị "bỏng tay" bởi một vụ lừa đảo memecoin, họ khó có khả năng ở lại để khám phá những phần phức tạp nhưng hợp pháp hơn của hệ sinh thái.

Một tia hy vọng: Những kẻ xấu đang bị quy trách nhiệm

Nhưng đằng sau tất cả, mọi thứ đang bắt đầu thay đổi. Quan niệm cho rằng không gian tiền mã hóa là một vùng "viễn tây hoang dã" hoàn toàn mang lại những bài học quý giá. Chúng ta cũng đang bắt đầu thấy những ví dụ về việc các tác nhân xấu thực sự bị quy trách nhiệm, cho thấy đây là một vấn đề có thể giải quyết được.

Trong số những trường hợp đáng chú ý nhất là vụ OneCoin, một mô hình Ponzi khổng lồ dưới vỏ bọc tiền mã hóa đã lừa đảo các nhà đầu tư hàng tỷ đô la. Người sáng lập của nó, Ruja Ignatova, nổi tiếng là đã biệt tích (dù không bị lãng quên); nhưng nhiều đồng phạm và những kẻ quảng bá đã bị bắt giữ, xét xử và tống giam.

Vụ án OneCoin không bị truy tố như một tội phạm tiền mã hóa mà là một vụ lừa đảo tài chính tinh vi, quy mô lớn — cho thấy rằng khi một mô hình liên quan đến tiền mã hóa biến tướng thành tội phạm truyền thống với định nghĩa rõ ràng, hệ thống pháp luật có thể và sẽ can thiệp.

Liên quan đến những vấn đề "mờ ám nhưng không phạm pháp", ngày càng nhiều cơ quan quản lý nhắm mục tiêu vào những người có sức ảnh hưởng tự phong vì sự liên quan của họ trong việc quảng bá rầm rộ các tài sản mã hóa. Trong quá khứ, SEC đã đưa ra cáo buộc đối với một số người nổi tiếng bị buộc tội không công khai việc họ được trả tiền để quảng bá các token mã hóa cụ thể. Các biện pháp thực thi này thường được dẫn dắt bởi "Phép thử Howey", một tiền lệ pháp lý lâu đời được sử dụng để đánh giá liệu một thứ gì đó có phải là chứng khoán hay không.

Nói một cách dễ hiểu hơn, khi mọi người cùng góp vốn vào một tổ chức chung với hy vọng thu lợi nhuận từ nỗ lực của người khác, đó có thể là một loại chứng khoán và phải chịu sự điều tiết của SEC. Khi áp dụng phép thử này vào các tài sản mã hóa, các cơ quan quản lý dường như quyết tâm chứng minh rằng các quy tắc tài chính truyền thống vẫn còn hiệu lực. Những vụ việc này, với kết quả là các khoản phạt nặng, đã gửi đi một thông điệp rõ ràng: Tiếp thị một loại chứng khoán mà không công khai thông tin đúng cách là bất hợp pháp. Điều này không ngăn cản một dự án trở thành một khoản đầu tư tồi tệ, nhưng nó giúp đảm bảo rằng khi có người quảng cáo trực tiếp đến người tiêu dùng, mọi người sẽ hiểu rõ bản chất của sự việc. Đó là một bước đi đầu tiên quan trọng, chuyển từ một bối cảnh thiếu vắng trách nhiệm giải trình sang một môi trường có các quy tắc rõ ràng cho việc tiếp thị và quảng bá. Những vụ việc này cho thấy với nỗ lực có định hướng từ các cơ quan quản lý và tòa án, khoảng trống về trách nhiệm giải trình có thể được lấp đầy.

Xây dựng một cộng đồng dựa trên sự tin tưởng

Câu trả lời cuối cùng sẽ không nằm ở việc loại bỏ hoàn toàn các cơ quan quản lý. Cách duy nhất để có một hệ sinh thái tiền mã hóa thực sự vững mạnh và đáng tin cậy là thông qua các thư viện tự phát triển. Cộng đồng là bên có đủ khả năng nhất để loại bỏ những kẻ xấu và thúc đẩy các dự án trung thực.

Điều này đòi hỏi một cách tiếp cận đa diện.

Đầu tiên là việc củng cố văn hóa tự điều chỉnh và tự giám sát. Điều này vốn đã và đang diễn ra thông qua các nhóm giám sát do cộng đồng dẫn dắt đang mới nổi, các thám tử on-chain và những người khác chuyên truy vết và công khai các ví lừa đảo, cũng như các công ty kiểm toán thực hiện rà soát lỗ hổng trong mã nguồn hợp đồng thông minh. Việc thiết lập các tiêu chuẩn ngành về tính minh bạch — chẳng hạn như lịch trình mở khóa token (vesting) cụ thể cho đội ngũ dự án hoặc các ví đa chữ ký công khai cho quỹ dự án — có thể là một cách để phân loại những kẻ âm mưu làm giàu nhanh với những nhà phát triển nghiêm túc. Khi các dự án chính thống trở nên minh bạch hơn ở các khía cạnh khác, những dự án mờ ám sẽ càng lộ rõ sự yếu kém khi so sánh.

Câu trả lời khác, và có lẽ quan trọng hơn, chính là giáo dục. Phản ứng không nên chỉ dừng lại ở việc cảnh báo những người mới về những điều không nên làm, mà thay vào đó, cộng đồng phải hướng dẫn họ những điều cần làm. Kẻ thù lớn nhất của những kẻ lừa đảo chính là một nhà đầu tư có kiến thức.

Có nhiều dấu hiệu cảnh báo quan trọng mà bất kỳ ai cũng có thể học cách nhận biết. Dấu hiệu đầu tiên, và cũng là lộ liễu nhất, là một đội ngũ giả mạo. Nếu những người đứng sau một dự án không dám công khai tên thật và uy tín của họ, bạn nên đặt câu hỏi tại sao. Một dấu hiệu đỏ khác là việc cam kết lợi nhuận cao một cách phi lý. Mọi khoản đầu tư đều tiềm ẩn rủi ro và bất kỳ dự án nào tuyên bố ngược lại đều có khả năng là lừa đảo. Và cuối cùng nhưng không kém phần quan trọng, các nhà đầu tư nên hoài nghi về bất kỳ dự án nào không phục vụ mục đích gì khác ngoài việc tạo ra sự chú ý dư luận. Một dự án có sách trắng (whitepaper), có sản phẩm thực tế và mô tả súc tích những gì họ sẽ thực hiện luôn tốt hơn một dự án mà giá trị chỉ dựa trên các meme và hoạt động tiếp thị của những người có sức ảnh hưởng. Cộng đồng có thể xây dựng một hàng phòng thủ vững chắc chống lại sự lừa dối bằng cách thúc đẩy tư duy phản biện và quá trình thẩm định (due diligence).

Niềm tin là nền tảng của bất kỳ hệ thống tài chính nào, và để tiền mã hóa có thể phát huy hết tiềm năng, niềm tin đó cần phải được xây dựng, bảo vệ và nuôi dưỡng.

Trong một nền kinh tế số đầy hỗn loạn, việc tìm kiếm các công cụ có tính ứng dụng đơn giản và rõ ràng là vô cùng quan trọng. Chẳng hạn, nếu bạn đang hoạt động trong phạm vi thị trường TRON, chỉ riêng việc quản lý phí giao dịch cũng có thể là một thách thức lớn. Đây chính là lúc các dịch vụ như Netts Energy Charge Bot phát huy vai trò của mình bằng cách đưa ra một giải pháp rõ ràng. Người dùng có thể nạp TRX và bot sẽ dễ dàng nạp đầy Năng lượng (Energy) cần thiết để chuyển USDT vào ví của họ, từ đó giảm thiểu tối đa các khoản phí liên quan.