Corruption et crypto : favoriser les vices ?

Chaque technologie créée par l'humanité s'est toujours révélée, sans exception, être une épée à double tranchant qui a aidé à propulser notre société vers de nouveaux sommets, tout en ouvrant de nouvelles voies à nos instincts les plus vils. L'innovation a toujours une face sombre, de l'invention de l'imprimerie, qui a diffusé le savoir — et la propagande — aux quatre coins du monde, à l'internet, qui a connecté le monde de manières autrefois inimaginables, mais a également ouvert la porte à la cybercriminalité à une échelle sans précédent.

Il ne s'agit pas d'une règle historique qui exclut, par définition, la cryptomonnaie. À son niveau le plus idéaliste, la monnaie numérique décentralisée a été bâtie sur l'espoir de libérer nos finances, d'éviter de solliciter la permission de l'establishment et de donner aux individus le contrôle de leurs actifs. La technologie innovante de la blockchain elle-même promettait une transparence, une sécurité et une autonomie inégalées dans le secteur financier.

Mais à mesure que cette technologie a atteint sa maturité et s'est ancrée dans l'économie mondiale, sa face sombre est devenue de plus en plus visible. Ces qualités mêmes qui font de la crypto une solution si parfaite pour les défenseurs de la vie privée comme pour les passionnés de technologie — sa décentralisation, sa sécurité cryptographique et sa capacité à permettre des échanges sans frontières — ont toutes contribué à constituer une boîte à outils titanesque pour les acteurs de l'ombre.

Et pourtant, alors que nous nous tenons devant les portes grandes ouvertes de cette nouvelle frontière numérique, nous devons affronter la vérité dérangeante selon laquelle les libertés que nous bâtissons peuvent également servir à détruire les sociétés mêmes que nous créons.

L'idéal de l'utopie décentralisée s'est toujours heurté à la réalité de la nature humaine, et par conséquent, ces murs cryptographiques qui offrent à quiconque souhaite scruter les recoins sombres de son esprit la capacité de tout voir, reflètent mais deviennent aussi un bastion pour ceux qui préfèrent se terrer dans l'ombre et commettre des actes atroces, loin des regards, loin des esprits.

Le paradoxe de la vie privée : la confiance du public pendant la pandémie

Souvent salué comme l'accomplissement le plus extraordinaire des transactions crypto, c'est en effet une prouesse impressionnante que de préserver l'anonymat des transactions face au regard avide d'entités peu scrupuleuses. À une époque où presque chacun de nos mouvements est suivi, scruté et monétisé par les entreprises comme par les gouvernements, l'attrait de la confidentialité financière est facile à comprendre.

La vie privée n'est-elle pas une chose formidable ? Pour le citoyen moyen, en l'absence d'argent liquide, effectuer des transactions sans la surveillance d'un système bancaire centralisé désigné est un droit, et une contre-mesure nécessaire face aux abus et à l'exploitation. Changeons maintenant de perspective un instant et racontons cette même histoire du point de vue d'un responsable public.

L'idée de confidentialité financière devient un oxymore toxique lorsqu'il s'agit de politiciens, d'officiers de police, d'administrateurs de l'éducation et de directeurs de la santé publique. Ils sont les gardiens des deniers publics, du pouvoir et de la santé. Eux — ainsi que leurs finances — devraient être scrutés au plus haut niveau pour s'assurer qu'ils servent l'intérêt général, et non le leur.

Suivre les comptes en dollars des agents publics dans un système financier traditionnel a toujours été une entreprise difficile et coûteuse. Pendant de nombreuses années, des acteurs corrompus ont utilisé des comptes bancaires offshore, des sociétés écrans et des structures financières complexes pour dissimuler le produit de leurs activités criminelles. Le système bancaire traditionnel, en revanche, laisse toujours une trace écrite, mais — oui — seulement en dépit de ces défis.

Les individus peuvent être assignés à comparaître, leurs relevés bancaires peuvent être saisis, et les enquêteurs financiers peuvent suivre l'argent à travers un écosystème d'acteurs surveillés. Mais aujourd'hui, place à la crypto ? La cryptomonnaie a changé le paysage des enquêtes financières sur la corruption publique potentielle. Comment suivre cela, tout simplement ? Comme établi précédemment, ces actifs financiers sont cryptographiques, ce qui signifie que la propriété repose sur une série de caractères alphanumériques, et non sur un individu identifié.

Bien qu'il s'agisse d'un registre public, la blockchain empêche les utilisateurs de lier des transactions spécifiques à des individus précis, car de nombreuses adresses blockchain ne présentent tout simplement aucune corrélation en raison de l'anonymat sur la blockchain. Un tel anonymat constitue la couverture idéale pour les agents publics qui préféreraient percevoir leurs pots-de-vin, commissions occultes ou fonds détournés, sans laisser de trace dans l'économie réelle.

Cette même confidentialité qui protégeait autrefois le citoyen sert désormais à protéger le fonctionnaire corrompu, engendrant une crise de responsabilité qui ne représente rien de moins qu'une menace existentielle pour la gouvernance démocratique elle-même.

Le cauchemar du journaliste : courir après les mots

Le journalisme d'investigation a toujours été la lumière éclairant les recoins sombres de la société, dénonçant la corruption et demandant des comptes aux puissants. Historiquement, cela signifiait également éplucher des milliers de pages de documents financiers, scruter des relevés bancaires et suivre l'argent dans le dédale des entités corporatives. C'était un travail lent et souvent périlleux, et il n'était réalisable que parce que le système financier traditionnel, aussi dysfonctionnel soit-il, repose largement sur la tenue de registres et la conformité.

Cependant, lorsqu'il s'agit de cryptomonnaie, la vie du journaliste d'investigation est devenue beaucoup plus compliquée.

Quel journaliste serait capable de suivre le flux de bits dans le code (à distance et par ses propres moyens) ? L'enquête sur les délits financiers est passée de la nécessité de comptables spécialisés en juricomptabilité à celle de spécialistes en cryptographie avancée et en analyse de blockchain.

Il existe des entreprises — et même certains organismes d'application de la loi — qui disposent des outils et du savoir-faire nécessaires pour tracer les transactions crypto, mais ces ressources ne sont généralement pas accessibles aux journalistes indépendants et aux groupes de surveillance. Certes, la blockchain est publique, mais son interprétation implique des concepts techniques tels que les services de mixage, les privacy coins et les échanges inter-chaînes (cross-chain swaps) ; dès lors, comment un participant au marché peut-il comprendre ce qui nécessite une connaissance approfondie des concepts susmentionnés ?

Compte tenu de ce contexte, ces outils puissants sont actuellement exploités par des acteurs corrompus ou criminels pour masquer intentionnellement l'origine et/ou la destination réelle des fonds, créant ainsi un écran de fumée numérique dense, probablement quasi impénétrable pour un non-expert. Imaginez qu'un journaliste ait identifié le portefeuille crypto d'un politicien corrompu, mais qu'il n'ait aucun moyen de savoir si l'adresse du portefeuille qu'il attribue à ce politicien lui appartient effectivement.

Au lieu de cela, le journaliste devra identifier l'empreinte numérique du portefeuille, se lancer dans une quête effrénée à travers un labyrinthe d'échanges décentralisés et de protocoles d'anonymisation pour suivre la trace des fonds jusqu'au domicile de l'élu, et lier les différents actifs numériques à un échange de pots-de-vin contre des votes. Tout cela requiert un degré de sophistication technique bien au-delà de ce qui existe dans la plupart des rédactions.

Le résultat ? Un effet dissuasif sur le journalisme d'investigation — où les reporters doivent abandonner des pistes prometteuses simplement parce que, faute de capacités techniques, ils sont incapables de suivre la trace de l'argent numérique.

En pratique, la même technologie qui aurait dû instaurer une nouvelle ère de transparence a transformé l'activité financière en une boîte noire, protégeant les fonctionnaires corrompus de tout examen journalistique et public.

Corruption 2.0 et la cyber-pègre

La cryptomonnaie a en réalité facilité la dissimulation des produits de la corruption tout en transformant la nature des pots-de-vin et des transactions illicites. Traditionnellement, un pot-de-vin impliquait des espèces — les grosses coupures ne sont pas facilement transportables et présentent un risque élevé de détection. L'alternative aurait été des virements bancaires directs via des banques offshore, avec d'importantes lourdeurs administratives et une trace écrite qui resterait soumise aux législations internationales de lutte contre le blanchiment d'argent.

Ces obstacles logistiques ont été levés par la crypto, permettant un transfert de valeur transfrontalier instantané et sécurisé. Par exemple, dans le cadre des marchés publics, un fonctionnaire véreux peut sereinement accepter un paiement de la part d'un entrepreneur sous forme de Bitcoin ou d'Ethereum, qui sera transféré directement sur un portefeuille froid (cold wallet). Il n'y a aucune banque pour signaler la transaction, aucune frontière nationale à franchir et aucune trace enregistrée à rechercher.

Les organisations autonomes décentralisées peuvent contourner les règles de financement des campagnes électorales et masquer la source originelle des fonds sur la scène politique, et les dons en crypto peuvent être anonymes. La crypto, même dans la gestion quotidienne de l'administration (comme pour les permis ou les réglementations), offre un moyen fluide et intraçable de corrompre inspecteurs, policiers et bureaucrates.

Cela a permis l'épanouissement d'un écosystème de services numériques qui contribuent à fournir les outils nécessaires pour faciliter et dissimuler plus aisément les transactions illicites qui en découlent.

Cela signifie que des acteurs corrompus peuvent utiliser des plateformes de finance décentralisée pour blanchir leur argent — en échangeant un jeton contre un autre sur différentes blockchains afin de rompre la chaîne de traçabilité.

Cela peut se faire par l'utilisation de services de mixage, qui regroupent les fonds de plusieurs utilisateurs, rendant particulièrement difficile le traçage de la source originale des fonds. De plus, la nature automatisée des contrats intelligents (smart contracts) permet l'exécution de transactions corrompues. Il y a dix ans, le niveau de sophistication et d'automatisation observé ici était impensable, ce qui représente une escalade majeure dans la lutte contre la corruption publique.

Par exemple, nous avons eu des cas en Europe de l'Est où des politiciens de haut rang ont été découverts avec des montants de plusieurs millions de dollars en cryptomonnaies anonymes (privacy coins) intraçables dans leurs portefeuilles, l'argent ayant été prétendument reçu d'oligarques en échange de faveurs réglementaires. L'Amérique du Sud a également vu la découverte de réseaux de trafic impliquant des policiers corrompus qui ont commencé à accepter des stablecoins en échange de leur complaisance face au trafic de drogue.

Les stablecoins sont particulièrement pernicieux, car ils offrent l'anonymat de la crypto sans sa volatilité, ce qui les rend parfaits pour le milieu criminel. Dans les économies développées, des pots-de-vin ont été versés en crypto à des administrateurs de santé pour qu'ils inscrivent un produit pharmaceutique sur une liste de remboursement public. Ce n'est peut-être que la partie émergée de l'iceberg, car l'immense majorité de la corruption facilitée par la crypto n'est pas signalée et, bien entendu, reste impunie.

Nos preuves sont numériques et donc éphémères, n'existant que sous forme de chaînes de code sur un réseau décentralisé, et il est extrêmement difficile pour les forces de l'ordre de constituer un dossier d'accusation à partir de celles-ci." Cette absence de preuves physiques, conjuguée aux problèmes de compétence juridictionnelle pour enquêter sur des transactions qui ne sont liées à aucun lieu géographique précis, constitue une recette pour l'impunité. En d'autres termes, un fonctionnaire corrompu peut simplement accepter un pot-de-vin d'une entité étrangère, blanchir l'argent via un DEX et conserver les fonds dans un portefeuille froid (cold wallet) — face à cela, les mesures répressives traditionnelles sont souvent impuissantes.

Nécessité d'une réforme systémique

D'ici là, le recours croissant aux cryptomonnaies pour faciliter la corruption publique restera une menace sérieuse pour le système financier international et l'État de droit. Qu'est-ce qui doit changer dans le système de réforme actuel pour que, dans la pratique, l'identification des acteurs corrompus soit au moins plus difficile — voire impossible ? Eh bien, la réponse n'est pas simple, et la régulation ou le contrôle de l'écosystème crypto doit garantir que le besoin de sécurité et de responsabilité soit équilibré avec le besoin de décentralisation et de confidentialité.

Pourtant, de la même manière, l'inadéquation du cadre réglementaire existant face aux enjeux de l'ère numérique est flagrante. Le besoin le plus pressant réside peut-être dans le renforcement des exigences de transparence et de déclaration pour les agents publics. Tout comme les politiciens et les bureaucrates ont dû, pendant des siècles, déclarer leurs actifs classiques, ils devraient être tenus de déclarer leurs avoirs en cryptomonnaies et les mots de passe de leurs portefeuilles.

Cela établirait un niveau minimum de responsabilité, et les enquêteurs pourraient suivre l'évolution de leurs avoirs numériques pour détecter toute augmentation inexpliquée. En outre, une approche mondiale coordonnée devrait être instaurée pour réguler les points d'entrée et de sortie (on-ramps et off-ramps) de l'économie crypto — c'est-à-dire les bourses et les plateformes où les actifs numériques sont échangés contre des monnaies fiduciaires.

L'instauration de restrictions strictes à ces moments clés rend beaucoup plus difficile pour les acteurs corrompus d'encaisser leur argent sale, et ce, à différentes étapes du processus.

Développer des outils de traçage avancés

Il est également important — et urgent — de créer des outils avancés pour identifier les activités criminelles sur la blockchain et de former les forces de l'ordre ainsi que les journalistes d'investigation à leur utilisation efficace. Une telle technologie de traçage crypto est non seulement réalisable, mais déjà utilisée, bien qu'elle soit dispersée parmi un nombre limité d'établissements hautement spécialisés.

Mettre ces outils dans le domaine public et former non seulement le secteur judiciaire et les journalistes, mais aussi tous ceux qui travaillent à démasquer la corruption, aiderait à équilibrer les forces en présence et à lever le masque d'anonymat que portent aujourd'hui les fonctionnaires corrompus. De plus, il existe un besoin particulier d'une surveillance accrue des cryptomonnaies anonymes (privacy coins) et des services de mixage, qui sont intentionnellement conçus pour dissimuler les mouvements de fonds.

Certes, ils peuvent avoir des usages légitimes pour ceux qui recherchent la confidentialité financière, mais les risques d'abus en matière de corruption publique liés à leur utilisation sont bien trop importants pour être ignorés.

Ou bien l'édifice crypto tout entier pourrait-il s'effondrer si nous empruntons cette voie ? C'est la question de vie ou de mort qui tourmente la communauté crypto. La cryptomonnaie est née sur les principes de décentralisation, d'autogouvernance et d'immutabilité.

Pour beaucoup, cela signifie que tout effort visant à imposer une surveillance réglementaire, à exiger la divulgation d'informations ou à éliminer — ou, pour l'amour du ciel, à conditionner — l'utilisation d'outils de protection de la vie privée constitue une trahison pure et simple de ces principes fondateurs.

Cependant, si les gouvernements peuvent surveiller, tracer et, plus important encore, contrôler le mouvement des actifs numériques, la crypto n'est-elle qu'une itération plus rapide du système bancaire traditionnel avec tous ses problèmes et ses structures de pouvoir centralisées ? On craint toutefois qu'en essayant d'éliminer la corruption, nous nous attaquions aux éléments mêmes qui font la particularité des cryptomonnaies.

Mais l'autre option n'est guère plus acceptable. Pour dire les choses simplement, un système financier qui permet l'anonymat complet et l'impunité des agents publics corrompus n'est rien d'autre qu'un système qui finira par éroder les fondements de la société démocratique. Le défi consiste donc à trouver un équilibre : un cadre réglementaire qui conserve les avantages clés de la décentralisation tout en incluant des mesures fortes pour minimiser le risque de son exploitation par les puissants.

Cela nécessitera un exercice d'équilibriste, une volonté de faire des concessions et une compréhension fine à la fois de la technologie et des implications de l'horrible partie d'échecs que représente la corruption publique.

Pandore est libérée : plus de questions que de réponses

On ne peut pas revenir en arrière une fois la boîte de Pandore ouverte. La cryptomonnaie a introduit une nouvelle force dans le monde, capable de transformer radicalement l'économie mondiale et le système de pouvoir mondial. La blockchain ne peut pas être « désinventée » et le génie numérique ne peut pas être remis dans sa bouteille. C'est une technologie qui n'est pas près de disparaître et nous devons nous adapter aux répercussions, bonnes ou mauvaises, qu'elle entraîne. Désormais, l'histoire raconte qu'avec cette nouvelle technologie, une solution est en marche : un système financier plus transparent, plus juste et plus efficace.

En attendant, combien de jetons crypto supplémentaires seront encore dépensés pour influencer des agents publics ?

Et quels marchés publics le plus offrant en cryptomonnaies recevra-t-il ? Telles sont les questions auxquelles nous sommes confrontés dans ce meilleur des mondes. Ce récit n'est pas en mesure d'offrir plus que des questions — des questions sans fin — mais là où il y a de l'intérêt et de la volonté, il y a aussi une nécessité de chercher des réponses — tôt ou tard.

Une guerre prolongée se prépare contre la corruption alimentée par les cryptomonnaies, une guerre qui exigera une action coordonnée et soutenue de la part des gouvernements, de l'industrie, de la communauté journalistique et de la société civile. Elle nous obligera à réévaluer nos idées fondamentales sur la vie privée, la transparence et l'argent en politique. Pourtant, c'est un combat que nous ne pouvons nous permettre de perdre, car l'enjeu n'est autre que l'âme même de nos institutions civiques et la foi du public dans la probité qui réside en leur cœur.

C'est pourquoi des outils appropriés sont nécessaires dans le processus de gestion des actifs numériques, car il est très facile de perdre le fil dans l'espace numérique, et c'est là que des espaces de travail tels que Netts Workspace entrent en jeu. Une suite complète d'outils de niveau professionnel pour l'écosystème TRON, optimisée pour des opérations blockchain de premier ordre, qui vous permet de créer et de gérer votre empreinte numérique en toute sécurité.

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