Коррупция и криптовалюты: пособничество порокам?

Каждая технология, когда-либо созданная человечеством, всегда и без исключения оказывалась обоюдоострым мечом: она помогала выводить наше общество на новые уровни, но в то же время открывала пути для наших самых низменных порывов. У инноваций всегда есть темная сторона — от изобретения печатного станка, который повсеместно распространял знания и пропаганду, до интернета, соединившего мир невообразимыми ранее способами, но также открывшего дверь для киберпреступности беспрецедентного масштаба.

Криптовалюта, по определению, не является исключением из этой исторической закономерности. На самом идеалистическом уровне децентрализованная цифровая валюта создавалась с надеждой на освобождение финансов, избавление от необходимости получать разрешение у истеблишмента и предоставление людям возможности самостоятельно распоряжаться своими активами. Сама инновационная технология блокчейн обещала непревзойденную прозрачность, безопасность и автономию в финансовом секторе.

Но по мере того как эта технология достигала зрелости и интегрировалась в мировую экономику, ее темная сторона становилась все более заметной. Те самые качества, которые делают криптовалюту идеальным решением как для сторонников конфиденциальности, так и для техноэнтузиастов — децентрализация, криптографическая безопасность и возможность торговли без границ — в то же время сформировали колоссальный инструментарий для теневых игроков.

И все же, стоя перед широко распахнутыми воротами этого нового цифрового рубежа, мы должны признать неудобную правду: свободы, которые мы созидаем, могут также служить инструментом разрушения тех самых обществ, которые мы строим.

Идеал децентрализованной утопии всегда боролся с реальностью человеческой природы, и поэтому эти криптографические стены, открывающие возможность видеть всё каждому, кто пожелает заглянуть в темные уголки ее разума, не только отражают происходящее, но и превращаются в бастион для тех, кто предпочел бы забиться в угол и творить ужасные вещи вдали от посторонних глаз.

Парадокс конфиденциальности: общественное доверие во время пандемии

Анонимность транзакций, которую часто называют самым выдающимся достижением криптовалютных операций, действительно является впечатляющим подвигом, защищающим данные от жадных взоров недобросовестных структур. В эпоху, когда практически каждый наш шаг отслеживается, изучается и монетизируется как компаниями, так и правительствами, притягательность финансовой конфиденциальности легко понять.

Разве конфиденциальность — это не прекрасно? Для обычного гражданина в условиях отсутствия наличных денег проведение транзакций без надзора со стороны назначенной централизованной банковской системы является правом и необходимой мерой противодействия злоупотреблениям и эксплуатации. А теперь давайте немного сменим ракурс и взглянем на эту историю с точки зрения государственного чиновника.

Идея финансовой конфиденциальности превращается в токсичный оксюморон, когда речь заходит о политиках, сотрудниках полиции, администраторах сферы образования и руководителях органов здравоохранения. Они являются хранителями государственной казны, власти и здоровья. Они — и их финансы — должны подвергаться самому тщательному контролю, чтобы гарантировать, что они действуют на благо общества, а не в своих интересах.

Отслеживание долларовых счетов государственных чиновников в традиционной финансовой системе всегда было сложной и дорогостоящей задачей. На протяжении многих лет коррупционеры использовали офшорные банковские счета, подставные компании и сложные финансовые структуры для сокрытия доходов от своей преступной деятельности.

Традиционная банковская система, напротив, по-прежнему оставляет документальный след, хотя — да — лишь вопреки всем этим сложностям.

Людей можно вызвать в суд повесткой, их банковские записи могут быть изъяты, а финансовые следователи могут отследить движение денежных средств через экосистему поднадзорных субъектов. Но теперь появилась крипта? Криптовалюта изменила ландшафт финансовых расследований в сфере потенциальной коррупции в органах власти. Как это вообще отследить? Как было установлено ранее, эти капитальные активы являются криптографическими, что означает, что право собственности основано на последовательности буквенно-цифровых символов, а не на идентифицированной личности.

Несмотря на то, что блокчейн является публичным реестром, он не позволяет пользователям связывать конкретные транзакции с конкретными лицами, так как многие адреса в блокчейне просто не сопоставляются друг с другом из-за анонимности в сети. Такая анонимность — идеальное прикрытие для чиновников, которые предпочли бы получать взятки, откаты или присвоенные средства без какого-либо следа в реальной экономике.

Та самая приватность, которая когда-то защищала гражданина, теперь служит защитой коррумпированному чиновнику, порождая кризис подотчетности, который представляет собой не меньшую экзистенциальную угрозу для самого демократического управления.

Кошмар журналиста: в погоне за словами

Расследовательская журналистика всегда была светом, сияющим в темных закоулках общества, разоблачающим коррупцию и призывающим власть имущих к ответу. Исторически это также означало прочесывание тысяч страниц финансовых документов, тщательное изучение банковских выписок и отслеживание денег в «кроличьей норе» корпоративных структур. Это была медленная и зачастую опасная работа, и она была возможна только потому, что традиционная финансовая система, при всей ее дисфункциональности, в значительной степени основана на ведении учета и комплаенсе.

Однако, когда дело доходит до криптовалюты, жизнь журналиста-расследователя стала намного сложнее. Какой журналист сможет самостоятельно отследить поток битов в коде (на расстоянии)? Расследование финансовых преступлений эволюционировало: если раньше требовались судебные бухгалтеры, то теперь необходимы специалисты в области продвинутой криптографии и блокчейн-анализа.

Существуют компании — и даже некоторые правоохранительные органы, — обладающие инструментами и опытом для отслеживания криптотранзакций, однако подобные ресурсы обычно недоступны независимым журналистам и общественным организациям. Безусловно, блокчейн публичен, однако его интерпретация требует понимания таких технических концепций, как сервисы микширования (миксеры), анонимные монеты и кроссчейн-свопы. Но как рядовой участник рынка может разобраться в процессах, требующих столь глубоких специальных знаний?

С учетом вышесказанного, эти мощные инструменты сегодня используются коррупционерами и преступниками для намеренного сокрытия истинного происхождения и/или назначения средств. Это создает плотную цифровую дымовую завесу, практически непроницаемую для непрофессионала. Представьте, что журналист обнаружил криптокошелек коррумпированного политика, но у него нет возможности подтвердить, действительно ли этот адрес принадлежит данному лицу.

Вместо этого журналисту придется проводить цифровую идентификацию («фингерпринтинг») кошелька, пускаться в изнурительные поиски через лабиринты децентрализованных бирж и протоколов анонимизации, чтобы отследить движение средств до самого порога чиновника и связать различные цифровые активы с фактами подкупа избирателей. Все это требует такого уровня технической подготовки, который значительно превосходит возможности большинства современных редакций.

Результат? Сдерживающий эффект для расследовательской журналистики: репортерам приходится отказываться от перспективных зацепок просто потому, что из-за нехватки технических навыков они не способны отследить цифровой след денежных средств. И на практике та же технология, которая должна была принести новую эру прозрачности, превратила финансовую деятельность в «черный ящик», защищая коррумпированных чиновников от журналистского и общественного контроля.

Взяточничество 2.0 и киберподполье

Криптовалюта фактически упростила сокрытие доходов от коррупции, трансформировав при этом сами процессы дачи взяток и коррупционных сделок. Традиционно взятка подразумевала наличные — крупные купюры сложно транспортировать, и существует высокий риск их обнаружения. Альтернативой были прямые банковские переводы через офшорные банки с огромным количеством бюрократических проволочек и документальным следом, который все равно подпадал под действие международных законов о борьбе с отмыванием денег.

Криптовалюта устранила эти логистические барьеры, обеспечив мгновенную, безопасную и трансграничную передачу ценностей. Например, в сфере государственных закупок нечистый на руку чиновник может спокойно принять платеж от подрядчика в Bitcoin или Ethereum, который будет переведен напрямую на холодный кошелек. Здесь нет банков, которые могли бы подать сигнал о подозрительной транзакции, нет государственных границ при переводе и нет зафиксированных следов для поиска.

Децентрализованные автономные организации могут обходить правила финансирования избирательных кампаний и скрывать первоначальный источник средств на политической арене, а пожертвования в криптовалюте могут быть анонимными. Даже в повседневном государственном управлении (например, при выдаче разрешений или регулировании) криптоактивы предлагают удобный и не отслеживаемый способ подкупа инспекторов, полиции и бюрократов.

Это способствовало процветанию экосистемы цифровых сервисов, предоставляющих инструменты для более легкого проведения и сокрытия возникающих на этой почве незаконных транзакций.

Это означает, что коррумпированные субъекты могут использовать платформы децентрализованных финансов для отмывания денег, обменивая одни токены на другие в различных блокчейнах, чтобы разорвать цепочку отслеживания.

Это можно сделать с помощью сервисов микширования, которые объединяют средства множества пользователей, что крайне затрудняет отслеживание первоначального источника средств. Кроме того, автоматизированный характер смарт-контрактов позволяет осуществлять коррупционные сделки. Десять лет назад подобный уровень сложности и автоматизации был немыслим, и это знаменует собой серьезное обострение в борьбе с государственной коррупцией.

Например, в Восточной Европе были зафиксированы случаи, когда у высокопоставленных политиков в кошельках обнаруживали многомиллионные суммы в неотслеживаемых анонимных монетах; по имеющимся данным, эти деньги были получены от олигархов в обмен на преференции в сфере регулирования. В Южной Америке также были выявлены преступные сети коррумпированных полицейских, которые начали принимать стейблкоины в обмен на покровительство наркоторговле.

Стейблкоины представляют особую опасность, так как они обеспечивают анонимность криптовалют, но при этом лишены их волатильности, что делает их идеальным инструментом для криминального мира. В странах с развитой экономикой зафиксированы случаи выплаты откатов в криптовалюте администраторам в сфере здравоохранения за включение определенных фармацевтических препаратов в государственные перечни лекарственных средств. Возможно, это лишь верхушка айсберга, поскольку подавляющее большинство случаев коррупции с использованием криптовалют остается незарегистрированным и, разумеется, безнаказанным.

Наши доказательства носят цифровой и, следовательно, эфемерный характер, существуя лишь в виде строки кода в децентрализованной сети, поэтому правоохранительным органам крайне сложно сформировать на их основе доказательную базу для возбуждения дела.

Отсутствие физических доказательств в сочетании с юрисдикционными проблемами при расследовании транзакций, не привязанных к конкретному местоположению, создает условия для безнаказанности. Иными словами, коррумпированный чиновник может просто принять взятку от иностранного лица, отмыть деньги через DEX и хранить средства на холодном кошельке — и традиционные правоохранительные меры часто оказываются бессильны.

Необходимость системных реформ

До тех пор растущее использование криптовалют для содействия коррупции в государственном секторе будет оставаться серьезной угрозой для международной финансовой системы и верховенства закона. Что должно измениться в текущей системе реформ, чтобы на практике выявление коррумпированных субъектов стало как минимум сложнее — или вовсе невозможным? Что ж, ответ непрост, и регулирование или установление контроля над криптоэкосистемой должно обеспечивать баланс между потребностью в безопасности и подотчетности и необходимостью децентрализации и конфиденциальности.

В то же время очевидна неадекватность существующей нормативно-правовой базы перед вызовами цифровой эпохи. Пожалуй, наиболее острой является потребность в ужесточении требований к прозрачности и раскрытию информации для государственных служащих. Подобно тому, как на протяжении веков политики и бюрократы были обязаны декларировать свои традиционные активы, они должны быть обязаны декларировать свои криптовалютные накопления и пароли от кошельков.

Это установит минимальный уровень ответственности, и следователи смогут отслеживать их цифровые активы на предмет любого необъяснимого роста. Кроме того, необходимо внедрить скоординированный глобальный подход к регулированию шлюзов ввода и вывода средств (on-ramps и off-ramps) криптоэкономики — то есть бирж и платформ, где цифровые активы обмениваются на фиатную валюту.

Введение строгих ограничений в эти ключевые моменты значительно усложняет коррумпированным лицам процесс обналичивания «грязных» денег на различных этапах.

Разработка передовых инструментов отслеживания

Также важно — и крайне необходимо — создавать передовые инструменты для выявления преступной деятельности в блокчейне и обучать правоохранительные органы и журналистов-расследователей эффективному их использованию. Подобные технологии отслеживания криптовалют не только достижимы, но уже используются, хотя и рассредоточены среди ограниченного числа узкоспециализированных организаций.

Предоставление широкого доступа к этим инструментам и обучение не только представителей судебного сектора и журналистов, но и всех, кто работает над раскрытием коррупции, помогло бы уравнять силы и сорвать маску анонимности, которую сегодня носят коррумпированные чиновники. Более того, существует особая необходимость в усилении надзора за анонимными монетами и сервисами микширования, которые намеренно созданы для сокрытия движения средств.

Да, они могут служить законным целям тех, кто стремится к финансовой конфиденциальности, но возможности для злоупотреблений в сфере государственной коррупции при их использовании слишком велики, чтобы их игнорировать.

Или же вся структура криптоиндустрии может рухнуть, если мы пойдем по этому пути? Это вопрос жизни и смерти, который терзает криптосообщество. Криптовалюта зародилась на принципах децентрализации, самоуправления и неизменности.

Для многих это означает, что любые попытки установить регуляторный надзор, потребовать раскрытия информации или устранить — или, упаси боже, ограничить условиями — использование инструментов повышения конфиденциальности являются откровенным предательством этих основополагающих принципов.

Однако если правительства смогут отслеживать, контролировать и, что более важно, управлять движением цифровых активов, не станет ли криптосфера просто более быстрой итерацией традиционной банковской системы со всеми ее проблемами и централизованными структурами власти? Существует опасение, что в попытках искоренить коррупцию мы нанесем удар по тому, что делает криптовалюту особенной.

Но альтернативный вариант не намного привлекательнее. Проще говоря, финансовая система, допускающая полную анонимность и безнаказанность коррумпированных чиновников, — это не что иное, как система, которая однажды подорвет основы демократического общества. Таким образом, задача состоит в том, чтобы достичь баланса — создать нормативно-правовую базу, которая сохранит ключевые преимущества децентрализации, но при этом будет включать жесткие меры по минимизации риска злоупотреблений со стороны власть имущих.

Это потребует умения балансировать, готовности идти на компромисс и глубокого понимания как самой технологии, так и последствий этой ужасной шахматной игры под названием «государственная коррупция».

Пандора на свободе: вопросов больше, чем ответов

Нельзя повернуть время вспять, когда ящик Пандоры уже открыт. Криптовалюта привнесла в мир новую силу, способную полностью изменить мировую экономику и систему глобальной власти. Блокчейн невозможно «разубрести», а цифрового джинна нельзя вернуть обратно в бутылку. Эта технология никуда не исчезнет в ближайшее время, и нам необходимо адаптироваться к ее последствиям, как положительным, так и отрицательным. Согласно расхожему мнению, благодаря этой новой технологии решение уже на подходе — финансовая система, которая станет более прозрачной, справедливой и эффективной.

А пока — сколько еще криптотокенов будет потрачено на подкуп государственных чиновников?

И какие государственные контракты получит тот, кто предложит самую высокую цену в криптовалюте? Это вопросы, с которыми мы сталкиваемся в этом дивном новом мире. Эта история не может предложить ничего, кроме вопросов — бесконечных вопросов — но там, где есть интерес и воля, возникает и необходимость искать ответы — рано или поздно.

Назревает затяжная война против коррупции, подпитываемой криптовалютами, которая потребует скоординированных и последовательных действий со стороны правительств, индустрии, журналистского сообщества и гражданского общества. Она заставит нас пересмотреть наши базовые представления о конфиденциальности, прозрачности и роли денег в политике. Тем не менее, это битва, которую мы не можем позволить себе проиграть, ведь на кону стоит сама душа наших гражданских институтов и вера общества в то благородство, что лежит в их основе.

Вот почему в процессе управления цифровыми активами необходимы надлежащие инструменты, так как в цифровом пространстве очень легко потерять контроль, и именно здесь на помощь приходят такие рабочие пространства, как Netts Workspace. Это полный набор инструментов профессионального уровня для экосистемы TRON, оптимизированный для высококлассных блокчейн-операций, который позволяет безопасно создавать свой цифровой след и управлять им.

От приобретения Энергии TRON для текущих нужд до автоматизированной аренды Энергии для постоянно растущих запросов и ограничения использования Пропускной способности — это решение становится вашим единым командным центром. Такие функции Netts Workspace, как интеллектуальное автоматическое делегирование Энергии на основе триггеров баланса, мониторинг в реальном времени и профессиональный доступ к API с повышенным уровнем безопасности, делают Netts Workspace надежным решением для управления вашими цифровыми активами в сети TRON и позволяют существенно экономить на транзакционных издержках, сохраняя при этом полный контроль над своими ресурсами.