Корупція та крипто: сприяння порокам?

Кожна технологія, яку коли-небудь створювало людство, завжди і без винятків виявлялася двосічним мечем: вона допомагала виводити наше суспільство на нові рівні, але водночас відкривала нові шляхи для наших найнижчих спонукань. Інновації завжди мають темну сторону — від винаходу друкарського верстата, який повсюдно поширював знання та пропаганду, до інтернету, що з’єднав світ у раніше немислимий спосіб, але також відчинив двері для кіберзлочинності безпрецедентних масштабів.

Це історичне правило, яке за визначенням не оминає і криптовалюту. На своєму найбільш ідеалістичному рівні децентралізована цифрова валюта створювалася з надією на звільнення фінансів, уникнення потреби в дозволах від істеблішменту та надання індивідам повного контролю над власними активами. Сама інноваційна технологія блокчейн обіцяла неперевершену прозорість, безпеку та автономію у фінансовому секторі.

Але в міру того, як ця технологія досягла зрілості та інтегрувалася у світову економіку, її темна сторона ставала дедалі помітнішою. Саме ті якості, які роблять криптовалюту ідеальним рішенням як для прихильників конфіденційності, так і для технічних ентузіастів — її децентралізація, криптографічна безпека та можливість торгівлі без кордонів — сформували величезний інструментарій для тіньових гравців.

І все ж, стоячи перед широко відчиненими воротами цього нового цифрового рубежу, ми маємо визнати невтішну правду: свободи, які ми будуємо, можуть також слугувати руйнуванню тих самих суспільств, які ми створюємо.

Ідеал децентралізованої утопії завжди боровся з реальністю людської природи, і тому ці криптографічні стіни, що відкривають можливість бачити все кожному, хто забажає зазирнути в темні куточки її розуму, відображають, але водночас стають бастіоном для тих, хто воліє забитися в куток і чинити жахливі речі подалі від чужих очей, поза увагою суспільства.

Парадокс приватності: суспільна довіра під час пандемії

Анонімність транзакцій, яку часто проголошують найвидатнішим досягненням криптотранзакцій, справді є вражаючим здобутком, що захищає дані від жадібних поглядів недобросовісних суб'єктів. У часи, коли майже кожен наш крок відстежується, ретельно вивчається та монетизується як компаніями, так і урядами, привабливість фінансової конфіденційності легко зрозуміти.

Хіба приватність — це не чудово? Для пересічного громадянина за відсутності готівки здійснення транзакцій без нагляду призначеної централізованої банківської системи є правом і необхідним заходом протидії зловживанням та експлуатації. А тепер давайте дещо змінимо ракурс і поглянемо на цю історію з точки зору державного службовця.

Ідея фінансової приватності перетворюється на токсичний оксиморон, коли йдеться про політиків, поліцейських, адміністраторів у сфері освіти та керівників органів охорони здоров'я. Вони є розпорядниками державної скарбниці, влади та здоров'я нації. Вони — та їхні фінанси — мають перебувати під найсуворішим контролем, щоб гарантувати, що вони діють на благо суспільства, а не у власних інтересах.

Відстеження доларових рахунків посадовців у традиційній фінансовій системі завжди було складним і дорогим завданням. Протягом багатьох років корумповані особи використовували офшорні банківські рахунки, підставні компанії та складні фінансові структури, щоб приховати доходи, отримані злочинним шляхом.

Традиційна банківська система, з іншого боку, все ще залишає паперовий слід, але — так — лише всупереч цим викликам.

Людей можна викликати до суду, їхні банківські записи можуть бути вилучені, а фінансові розслідувачі можуть відстежити гроші через екосистему піднаглядних суб'єктів. Але тепер це крипта? Криптовалюта змінила ландшафт фінансових розслідувань потенційної корупції у державному секторі. Як взагалі це відстежити? Як було встановлено раніше, ці капітальні активи є криптографічними, що означає, що право власності базується на послідовності буквено-цифрових символів, а не на ідентифікованій особі.

Хоча блокчейн є публічним реєстром, він не дозволяє користувачам пов'язувати конкретні транзакції з конкретними особами, оскільки багато блокчейн-адрес просто не корелюють між собою через анонімність у мережі блокчейн. Така анонімність є ідеальним прикриттям для державних службовців, які воліли б отримувати хабарі, «відкати» або привласнені кошти без жодного сліду в реальній економіці.

Та сама приватність, яка колись захищала громадянина, тепер служить для захисту корумпованого чиновника, породжуючи кризу підзвітності, що є не меншою екзистенційною загрозою для самого демократичного врядування.

Кошмар журналіста: гонитва за словами

Розслідувальна журналістика завжди була світлом, що сяє в темних куточках суспільства, викриваючи корупцію та притягуючи можновладців до відповідальності. Історично це також означало перегляд тисяч сторінок фінансових документів, ретельне вивчення банківських виписок і відстеження грошей у «кролячій норі» корпоративних структур. Це була повільна і часто небезпечна робота, і вона була можливою лише тому, що застаріла фінансова система, якою б дисфункціональною вона не була, значною мірою базується на веденні обліку та дотриманні нормативних вимог.

Однак, коли справа доходить до криптовалюти, життя журналіста-розслідувача значно ускладнилося.

Який журналіст зміг би самостійно простежити потік бітів у коді (на відстані)? Розслідування фінансових злочинів пройшло шлях від потреби в судових бухгалтерах-експертах до необхідності залучення фахівців із передової криптографії та аналізу блокчейну.

Існують компанії — і навіть деякі правоохоронні органи — які мають інструменти та знання для відстеження криптотранзакцій, але такі ресурси зазвичай недоступні незалежним журналістам та громадським організаціям. Звісно, блокчейн є публічним, проте спосіб його інтерпретації передбачає розуміння таких технічних концепцій, як сервіси мікшування, анонімні монети та кросчейн-свопи. Але як звичайний учасник ринку може зрозуміти те, що потребує глибокого знання вищезгаданих понять?

З огляду на це, корумповані особи або злочинці зараз використовують ці потужні інструменти для навмисного приховування справжнього походження та/або призначення коштів, створюючи щільну цифрову димову завісу, яка для нефахівця є майже непроникною. Уявіть, що журналіст ідентифікував криптогаманець корумпованого політика, але не має можливості дізнатися, чи справді адреса гаманця, яку він вважає власністю політика, належить саме йому.

Натомість журналісту доведеться знімати «цифрові відбитки» гаманця, пускатися у виснажливі пошуки крізь лабіринт децентралізованих бірж та протоколів анонімізації, щоб простежити шлях коштів аж до порогу будинку чиновника і пов’язати різні цифрові активи з підкупом виборців. Усе це вимагає такого рівня технічної підготовки, який значно перевищує можливості більшості редакцій.

Результат? Стримуючий ефект для розслідувальної журналістики — коли репортери змушені кидати перспективні зачіпки просто тому, що через брак технічних можливостей вони не в змозі простежити цифровий слід грошей. І на практиці та сама технологія, яка мала б принести нову еру прозорості, перетворила фінансову діяльність на «чорну скриньку», захищаючи корумпованих чиновників від журналістського та громадського контролю.

Хабарництво 2.0 та кіберпідпілля

Криптовалюта фактично полегшила приховування доходів від корупції, але водночас трансформувала самі операції з хабарництва та корупційні транзакції. Традиційно хабар передбачав готівку — великі купюри нелегко транспортувати, і вони створюють високий ризик виявлення. Іншим варіантом були прямі банківські перекази через офшорні банки з великою кількістю бюрократії та паперовим слідом, який все одно підпадав би під дію міжнародних законів про боротьбу з відмиванням грошей.

Криптовалюта усунула ці логістичні перешкоди, забезпечивши миттєву, безпечну та транскордонну передачу вартості. Наприклад, у сфері державних закупівель нечесний чиновник може спокійно прийняти платіж від підрядника у формі Bitcoin або Ethereum, який буде перераховано безпосередньо на холодний гаманець. Немає банків, які могли б попередити про транзакцію, немає державних кордонів, які потрібно перетинати, і немає зафіксованого сліду для пошуку.

Децентралізовані автономні організації можуть обходити правила фінансування виборчих кампаній і приховувати першоджерело коштів на політичній арені, а криптопожертви можуть бути анонімними. Навіть у повсякденному державному управлінні (як-от видача дозволів або регулювання) криптовалюта пропонує зручний і невідстежуваний спосіб підкупу інспекторів, поліції та бюрократів.

Це дало поштовх до процвітання екосистеми цифрових сервісів, які допомагають надавати інструменти для легшого здійснення та приховування незаконних транзакцій, що виникають на цьому ґрунті.

Це означає, що корумповані суб'єкти можуть використовувати платформи децентралізованих фінансів для відмивання своїх коштів — обмінюючи один токен на інший у різних блокчейнах, щоб розірвати ланцюжок відстеження.

Це можна зробити за допомогою сервісів мікшування, які групують кошти багатьох користувачів, що створює надзвичайно складні умови для відстеження першоджерела коштів. Крім того, автоматизований характер смарт-контрактів дозволяє виконувати корупційні угоди. Десять років тому складність та автоматизація, що спостерігаються сьогодні, були немислимими, і це призвело до значного загострення у війні проти державної корупції.

Наприклад, у Східній Європі були випадки, коли у високопоставлених політиків на гаманцях знаходили багатомільйонні суми в анонімних криптовалютах, які неможливо відстежити; ці гроші, за наявними даними, були отримані від олігархів за надання регуляторних преференцій. У Південній Америці також було виявлено мережі корумпованих поліцейських, які почали приймати стейблкоїни в обмін на те, що вони «заплющують очі» на наркоторгівлю.

Стейблкоїни є особливо небезпечними, оскільки вони пропонують анонімність криптовалют, але без їхньої волатильності, що робить їх ідеальними для кримінального підпілля. У розвинених країнах адміністраторам сфери охорони здоров'я виплачували відкати в криптовалюті за внесення певного фармацевтичного препарату до державного переліку. Це, мабуть, лише верхівка айсберга, оскільки переважна більшість випадків корупції з використанням криптовалют залишається незареєстрованою і, звісно, непокараною.

Наші докази є цифровими, а отже, ефемерними — вони існують лише як рядок коду в децентралізованій мережі, і правоохоронним органам надзвичайно важко сформувати на їхній основі доказову базу для порушення справи.

Відсутність фізичних доказів у поєднанні з юрисдикційними проблемами при розслідуванні транзакцій, не прив'язаних до конкретного місця, створює умови для безкарності. Тобто корумпований чиновник може просто прийняти хабар від іноземної структури, відмити гроші через DEX і зберігати кошти на холодному гаманці — і традиційні правоохоронні заходи часто виявляються безсилими.

Необхідність системних реформ

До того часу дедалі більша залежність від криптовалют для сприяння державній корупції залишатиметься серйозною загрозою для міжнародної фінансової системи та верховенства права. Що має змінитися в нинішній системі реформ, щоб на практиці принаймні виявлення корумпованих суб'єктів стало складнішим — або неможливим? Що ж, відповідь не є простою, і регулювання або встановлення контролю над криптоекосистемою має забезпечити баланс між потребою в безпеці та підзвітності та потребою в децентралізації та конфіденційності.

Проте, так само очевидною є невідповідність існуючої нормативно-правової бази викликам цифрової епохи. Можливо, найбільша потреба полягає в посиленні вимог щодо прозорості та розкриття інформації для державних службовців. Подібно до того, як протягом століть політики та бюрократи мали декларувати свої класичні активи, вони повинні бути зобов'язані декларувати свої криптовалютні активи та паролі від гаманців.

Це встановило б мінімальний рівень відповідальності, а слідчі могли б відстежувати їхні цифрові активи на предмет будь-якого необґрунтованого зростання. Крім того, слід запровадити скоординований глобальний підхід до регулювання точок входу та виходу (on-ramps та off-ramps) криптоекономіки — тобто бірж і платформ, де цифрові активи обмінюються на фіатну валюту.

Впровадження суворих обмежень у ці ключові моменти значно ускладнює корумпованим особам виведення їхніх «брудних» грошей на різних етапах процесу.

Розробка передових інструментів відстеження

Також важливо — і вкрай необхідно — створювати передові інструменти для виявлення злочинної діяльності в блокчейні та навчати правоохоронні органи й журналістів-розслідувачів тому, як ефективно їх використовувати. Така технологія відстеження криптовалют є не лише досяжною, а й уже використовується, хоча й зосереджена в обмеженій кількості вузькоспеціалізованих установ.

Виведення цих інструментів у публічну площину та навчання не лише представників судового сектору й журналістів, а й усіх, хто працює над викриттям корупції, допомогло б зрівняти сили та зняти маску анонімності, яку сьогодні носять корумповані чиновники. Крім того, існує особлива потреба в посиленні нагляду за анонімними монетами (privacy coins) та міксерами, які навмисно створені для приховування руху коштів.

Так, вони можуть мати законні цілі для тих, хто прагне фінансової конфіденційності, але ризик зловживань у сфері державної корупції через їх використання є занадто великим, щоб його ігнорувати.

Або ж уся криптоструктура може розвалитися, якщо ми підемо цим шляхом? Це питання життя і смерті, яке непокоїть криптоспільноту. Криптовалюта була створена на принципах децентралізації, самоврядування та незмінності.

Для багатьох це означає, що будь-які спроби запровадити регуляторний нагляд, вимагати розкриття інформації або ліквідувати — чи, боронь Боже, обмежувати певними умовами — використання інструментів підвищення конфіденційності є відвертою зрадою цих основоположних принципів.

Однак, якщо уряди зможуть моніторити, відстежувати та, що важливіше, контролювати рух цифрових активів, чи не стане криптосфера просто швидшою ітерацією традиційної банківської системи з усіма її проблемами та централізованими структурами влади? Проте існує побоювання, що, намагаючись викорінити корупцію, ми почнемо боротися саме з тими речами, які роблять криптовалюту особливою.

Але інший варіант не набагато привабливіший. Простіше кажучи, фінансова система, яка допускає повну анонімність і безкарність для корумпованих державних посадовців, — це не що інше, як система, що одного дня підірве основи демократичного суспільства. Тож виклик полягає в тому, щоб досягти балансу — створити нормативно-правову базу, яка збереже ключові переваги децентралізації, але включатиме рішучі заходи для мінімізації ризику її експлуатації можновладцями.

Це вимагатиме вміння балансувати, готовності йти на поступки та тверезого розуміння як технологій, так і наслідків жахливої шахової партії державної корупції.

Пандору випущено: питань більше, ніж відповідей

Неможливо повернути все назад, коли скриньку Пандори вже відкрито. Криптовалюта принесла у світ нову силу, здатну повністю змінити світову економіку та систему світової влади. Блокчейн неможливо «розвинайняти», а цифрового джина неможливо повернути назад у пляшку. Ця технологія нікуди не зникне найближчим часом, і нам потрібно адаптуватися до її наслідків, як позитивних, так і негативних. Кажуть, що завдяки цій новій технології рішення вже на підході — фінансова система, яка є більш прозорою, справедливою та ефективною.

А тим часом, скільки ще криптотокенів буде витрачено на підкуп державних посадовців?

І які державні контракти отримає той, хто запропонує найвищу ціну в криптовалюті? Це питання, з якими ми стикаємося в цьому «прекрасному новому світі». Ця історія не здатна запропонувати нічого, крім запитань — нескінченних запитань — але там, де є інтерес і воля, виникає також і необхідність шукати відповіді — зрештою.

Назріває тривала війна проти корупції, що підживлюється криптовалютами, яка вимагатиме скоординованих і тривалих дій з боку урядів, промисловості, журналістської спільноти та громадянського суспільства. Вона змусить нас переоцінити наші базові уявлення про приватність, прозорість та гроші в політиці. Проте це боротьба, яку ми не можемо дозволити собі програти, адже на кону — сама душа наших державних інституцій та віра громадськості в доброчесність, що лежить в їхній основі.

Саме тому в процесі управління цифровими активами необхідні належні інструменти, оскільки в цифровому просторі дуже легко втратити контроль, і саме тут на допомогу приходять такі робочі простори, як Netts Workspace. Це повний набір інструментів професійного рівня для екосистеми TRON, оптимізований для блокчейн-операцій найвищого класу, що дозволяє безпечно створювати свій цифровий слід та керувати ним.

Від придбання Енергії (Energy) в мережі TRON для поточних потреб до автоматизованої оренди Енергії для постійно зростаючих запитів та обмеження використання пропускної здатності (Bandwidth) — цей простір стає вашим єдиним командним центром. Такі функції Netts Workspace, як інтелектуальне автоматизоване делегування Енергії на основі тригерів балансу, моніторинг у реальному часі та професійний доступ до API з підвищеним рівнем безпеки, роблять Netts Workspace надійним рішенням для управління вашими цифровими активами та дозволяють суттєво економити на транзакційних витратах, зберігаючи повний контроль над ресурсами.