الجيل الجديد من مستخدمي العملات المشفرة - من هم؟

لتقدير هذه اللحظة الفارقة في مشهد العملات الرقمية حق قدرها، يتعين عليك البدء بالتنقيب في الطبقات الرقمية التي تعود إلى عقد من الزمان. كان جيل التأسيس — "Genesis Generation" — يتمتع بعقلية مختلفة في أعقاب الأزمة المالية العالمية عام 2008. لم يكونوا من المتداولين اليوميين أو المضاربين الذين يطاردون عملات "الميم" كما نرى اليوم، بل كانوا المعماريين، وخبراء التشفير، والـ "سايفر بانكس" (cypherpunks)، والليبرتاريين الذين اجتمعوا في قوائم بريدية غامضة ومنتديات مثل Bitcointalk. كما أنهم يتذكرون اليوم الذي أصدر فيه ساتوشي ناكاموتو "الورقة البيضاء"، ليس كمؤشر للشراء، بل كإعلان استقلال عن نظام نقدي يحتضر.

كانت تركيبة هذه المجموعة المبكرة تميل بشدة نحو الملمين تقنياً. فلم يكن شراء البيتكوين في عام 2010 أو 2011 سهلاً مثل تحميل تطبيق سهل الاستخدام من متجر التطبيقات؛ بل كان عائقاً أمام الدخول يعتمد كلياً على المهارة التقنية. كان على المرء أن يتعلم كيفية تجميع البرمجيات، وإدارة المفاتيح الخاصة عبر واجهات سطر الأوامر، والإبحار في المياه العكرة لمنصات التداول المبكرة مثل Mt. Gox.

كان معظمهم من جيل الألفية والجيل "إكس"، وهم نتاج جيل بلغ سن الرشد خلال سنوات مراهقة الإنترنت المتعثرة. لقد تذكروا أيام أجهزة مودم الاتصال الهاتفي والويب في بداياته الذي لم يكن قد صُقل بعد ليصبح بالشكل البراق الذي نراه اليوم. هذا العائق أمام الدخول — المتمثل في القدرة على لعب لعبة غامضة على حاسوب بدائي عبر شبكة معقدة — ضمن أن يكون المجتمع صغيراً ومتماسكاً، وتحركه الأفكار المشتركة بدلاً من الربح.

بالنسبة لهؤلاء المستوطنين الأوائل، كان الجذب فلسفياً؛ فقد كان يحركهم انعدام الثقة العميق في البنوك المركزية وتجاوزات الحكومات. لقد شهدوا انخفاض قيمة العملات الورقية من خلال التيسير الكمي، وأرادوا بديلاً رياضياً صلباً. كان "المال السليم" هو عقيدتهم.

لقد نشأوا في عالم كانت فيه الخصوصية المالية تتلاشى، ورأوا في علم التشفير الدفاع الوحيد ضد دولة المراقبة. لم يسعوا وراء سيارة "لامبو"؛ بل سعوا وراء السيادة. كانت تقلبات السوق ثمناً أبدوا استعدادهم لدفعه مقابل فرصة أن يكونوا جزءاً من ثورة مالية. لم يكن انهيار السعر بنسبة 50% سبباً للبيع المذعور؛ بل كان اختباراً للقناعة، ولحظة "hodl" جعلتهم أكثر قوة. كانوا يعدنون البيتكوين باستخدام وحدات المعالجة المركزية (CPUs) الخاصة بهم ليس من أجل الثراء، بل لتأمين الشبكة. كانت رومانسية التكنولوجيا — وجمال البلوكشين — مغرية للغاية.

تحول جيل ألفا: الميمات، والسرعة، والمكانة

وبالانتقال سريعاً 15 عاماً إلى الأمام، نجد أن التضاريس الديموغرافية قد أعيد تشكيلها بطرق لم تكن تخطر على بال. هنا يأتي جيل ألفا والفئات الأصغر سناً من جيل زد (Gen Z). هؤلاء هم "السكان الرقميون" الحقيقيون، "أطفال الآيباد" الذين لم يعيشوا قط في عالم يخلو من الإنترنت عالي السرعة، أو شاشات اللمس، أو خلاصات وسائل التواصل الاجتماعي التي تنظمها الخوارزميات. بل إن بعضهم، حرفياً، أصغر سناً من شبكة البيتكوين. بالنسبة لهذا النموذج الجديد، لا تتمثل بوابة الدخول في ورقة بيضاء تقنية معقدة أو بيان تحرري؛ بل هي مقطع تيك توك مدته خمس عشرة ثانية، أو تغريدة واسعة الانتشار، أو إشعار من خادم ديسكورد (Discord).

إنها عقلية مختلفة، هذا الجيل الجديد. لقد نشأوا في زمن يتسم بالتمويل المفرط و"التلعيب" (gamification). بالنسبة لهم، الأصول الرقمية أمر بديهي؛ فقد قضوا طفولتهم في شراء "المظاهر" (skins) في لعبة فورتنايت أو العناصر في روبلوكس. بالنسبة للجيل الحالي من اللاعبين، فإن دفع أموال حقيقية مقابل عنصر رقمي بالكامل ليس أمراً مستبعداً؛ بل هو وضعهم الافتراضي. لكن نهجهم تجاه الكريبتو لا يمكن أن يكون أكثر اختلافاً عن نهج الرعيل الأول. فهم ليسوا بالضرورة في رحلة بحث عن نظام نقدي جديد أو وسيلة للتحوط ضد التضخم.

إنهم يبحثون عن "شفرة غش" للفوز في لعبة الحياة.

نشأ الكثيرون من هذا الجيل في سياق اقتصادي يتسم بارتفاع جنوني في تكاليف السكن، وركود الأجور، والتهديد الوشيك لتغير المناخ، مما جعلهم يعانون من "عدمية اقتصادية" عميقة. يبدو أن المسار القديم — التخرج من الجامعة، والعثور على وظيفة، وادخار 10% من راتبك — قد أدى إلى طريق مسدود. ونتيجة لذلك، فإنهم يبحثون عن اللامعقول؛ إنهم يريدون أرباحاً مضاعفة بمقدار 100 ضعف أو 1000 ضعف، أو تلك "الضربة الكبرى" (moonshot) التي ستنقلهم من غرفة نوم طفولتهم إلى حياة اليخوت والكافيار، وكل ذلك في دورة سوق واحدة لا تستغرق سوى بضع ساعات. إن سيارة "اللامبو" (Lambo) ليست مجرد سيارة بالنسبة لهم، بل تمثل ملاذاً وعلامة حقيقية على أنهم تفوقوا بذكائهم على النظام.

لقد أدى هذا التوق إلى النتائج فائقة السرعة إلى التخلي عن الكثير من مثالية تلك الأيام الخوالي. بالنسبة لهذه الفئة الديموغرافية، لا يهم — لدرجة العبث — ما إذا كانوا يشترون البيتكوين، أو جزءاً من سبيكة ذهب، أو رمزاً مميزاً (token) يحمل اسم ضفدع انتشر على الإنترنت. فأساس اهتمامهم غالباً لا يكمن في التكنولوجيا؛ فهم لا يكترثون على الإطلاق بأحجام الكتل (block sizes)، أو نسب اللامركزية، أو مدى صعوبة فرض الرقابة. إنهم يؤمنون بتكنولوجيا "ارتفاع السعر" (Number Go Up). وهذا الانفصال عن المهمة الأساسية هو السبب في أن قادة هذا التوجه لديهم علاقة غريبة مع المخاطر. فحوادث "سحب البساط" (rug pull) — عندما يقوم المطورون بسحب السيولة والاختفاء — لا يُنظر إليها على أنها مأساة نظامية أو فشل أخلاقي، بل هي مجرد آلية من آليات اللعبة، وخطر معروف يشبه فخاً في ألعاب استكشاف المتاهات (dungeon crawler). إنهم يدركون أن "الكازينو" متلاعب به، لكنهم يلعبون على أي حال، لأنهم يعتقدون أن بإمكانهم التغلب على صاحب المكان أو المغادرة قبل أن تتوقف الموسيقى.

يمكننا رؤية ذلك في الطريقة التي يستجيبون بها لبيئتهم؛ فهم "مرتزقة السيولة". ينتقلون من شبكة إلى أخرى بحثاً عن العوائد (yields) والتوزيعات المجانية (airdrops) بسرعة غير منطقية، فليس لديهم ولاء لأي بلوكشين بحد ذاته. يستخدم هؤلاء شبكة TRON إذا كانت رسوم تحويل عملات USDT الخاصة بهم أرخص على البلوكشين. وإذا كانت Solana في حالة صعود قوي (pumping)، فإنهم يتوجهون إلى Solana. هذه البراغماتية سلاح ذو حدين؛ فمن ناحية، تؤدي إلى تبنٍ واسع وسيولة كبيرة، ومن ناحية أخرى، تزرع ثقافة سوق تكافئ المشاريع "فارغة القيمة" والتوجهات قصيرة المدى. إنهم لا "يستثمرون" بالمعنى التقليدي، بل "يندفعون بجنون" (aping) نحو مراكز استثمارية بناءً على الضجيج، والمشاعر العامة، وروح المجتمع.

مجمع المؤثرين الصناعي وتشويه الواقع

لقد أدى انفجار ثقافة المؤثرين إلى تحفيز هذا التغيير في سيكولوجية المستخدمين، بل واستغلاله بلا خجل. أصبحت منصات إنستغرام وتيك توك ويوتيوب بمثابة مدارس التعليم العالي الجديدة لجيل من الوافدين الجدد إلى عالم الكريبتو. لكن المنهج التعليمي قد يكون مضللاً للغاية؛ فـ "نصائح الاستثمار" التي تُقدم على هذه المنصات نادراً ما تتعلق بأساسيات السوق، أو إدارة المخاطر، أو التحليل الفني، بل هي في الحقيقة تسويق لنمط حياة يتخفى في شكل أنماط بيانية.

ويعرف المؤثرون تماماً ما يريده جمهورهم؛ فهم يستأجرون القصور في دبي أو ميامي، ويستأجرون السيارات الفارهة، ويلتقطون صوراً لأنفسهم مع رزم من الأموال النقدية لإعطاء انطباع بأن التداول طريق سهل للثراء السريع. إنهم يواجهون خطر تطبيع المخاطرة المفرطة والاستمرار في دفع المزيد من الناس نحو اتخاذ قرارات سيئة. (القصة هي نفسها دائماً: "لقد حولت 500 دولار إلى 50,000 دولار في أسبوع، ويمكنك فعل ذلك أيضاً إذا انضممت إلى مجموعتي الخاصة"). هذا مثال صارخ على "انحياز البقاء"؛ حيث يرى الوافد الجديد صفقة واحدة من بين مليون صفقة حققت الملايين، لكنه لا يرى أبداً آلاف المحافظ الاستثمارية التي انتهت إلى الصفر.

ترقى هذه الظروف إلى كونها رد فعل تحسسي سام تجاه الملل. فالاستثمار الحقيقي عادة ما يكون مملاً، إذ يتطلب الصبر وعدم اتخاذ إجراءات متهورة لفترات طويلة من الزمن. لكن "عقلية تيك توك"، المبرمجة على التشتت المستمر وجرعات الدوبامين الفورية، لا تطيق الركود أو الانتظار.

ونتيجة لذلك، يتم توجيه المستخدمين نحو التداول برافعة مالية عالية وعملات "الميم" المغمورة التي توفر المستوى المناسب من التقلبات لإشباع تلك النشوة. لقد حوّلت ثقافة المؤثرين الثقة إلى سلعة، وحوّلت المتابعين إلى سيولة خروج (exit liquidity). لذا، عندما يتعرض مستخدم شاب لعملية "سحب بساط" (rug-pull) أو خسارة فادحة (rekt) لأنه اتبع نصيحة صانع المحتوى المفضل لديه، فإنه غالباً لا يلوم غياب التنظيمات أو افتقاره هو إلى العناية الواجبة؛ بل يلعنون اللعبة، ويهزون أكتافهم بلا مبالاة ثم يبحثون عن عملية "الضخ" (pump) التالية. ومن ثم يتحول الأمر إلى نبوءة ذاتية التحقق، حيث لا يُنظر إلى السوق كاقتصاد شبه تعاوني، بل كساحة معركة "لاعب ضد لاعب" (PVP).

البناؤون الصامتون ومسار العباقرة

ولكن سيكون من السهل جداً وصم جيل كامل بنفس الوصمة. من السهل تنميط الجيل "ألفا" والجيل "زد" على أنهم مقامرون مدمنون على الدوبامين ولا يملكون القدرة على التركيز، ولكن بعيداً عن هذا الهجوم، نحتاج إلى مناقشة كيف أنهم ليسوا جميعاً هكذا. فهناك قلة مخلصة - "بقية" - تمتلك الدهاء التقني للمواطنين الرقميين، مقترناً بالشغف الأيديولوجي للمتبنين الأوائل للتكنولوجيا.

هؤلاء هم الشباب الذين ينظرون حولهم ويرون الكريبتو - رغم كل الرقابة وحظر المنصات وتجميد الحسابات البنكية وكل ما تفرضه رأسمالية المراقبة - ليس ككازينو، بل كقارب نجاة. لا يزالون في خضم معركة التغيير الجذري لأنهم يريدون جعل العالم مكاناً أفضل". يمكن العثور على كلا النوعين في خيوط النقاش العميقة بمنتديات "ريديت" أو في مقالات يوتيوب الطويلة التي تقدم تحليلات مدروسة؛ إنهم هناك، ولكن من المستحيل ألا تلاحظ "البنائين". قد يكون هؤلاء الأفراد أصغر سناً، لكنهم ثابتون في تفانيهم لمبادئ اللامركزية تماماً كما كان "السايفر بانكس" (cypherpunks) في التسعينيات. وعادة ما يكون هؤلاء المستخدمون أقل صخباً من "المون بويز" (moon boys)، حيث قد يكونون مشغولين بالبناء أو التعلم.

إنهم أولئك الذين يتبرعون بالمال لمستودعات البرمجيات مفتوحة المصدر، ويقومون بتشغيل العقد البرمجية من غرف سكنهم الجامعي، ويشاركون في نقاشات الحوكمة الخاصة بالمنظمات اللامركزية المستقلة (DAOs).

ولفهم إمكانات هذا الجيل الشاب إذا ما تم تحفيزه بشكل صحيح، تأمل في القصص التي تجسر الفجوة بين التبني المبكر وحلم الشباب. ومن بين هؤلاء شاب يدعى إريك فينمان؛ إذ تعد قصته دليلاً ملهماً على ما يمكن أن يحدث عندما يتجاهل عقل شاب المفاهيم السائدة ليواجه تقلبات الاقتصاد الرقمي الجديد بإيمان حقيقي، وليس مجرد مضاربة.

لم يتبع إريك فينمان المسار التقليدي للفتية المتجهين إلى الجامعة في الضواحي الأمريكية. فقد كان يشعر بالملل من نظام التعليم قديم الطراز، الذي اعتبره مصنعاً لتخريج عمال مطيعين بدلاً من العقول المبدعة. كما شعر بالانفصال عن معلميه ومناهجه الدراسية، وبأن العالم يتغير بسرعة تفوق قدرة الكتب المدرسية على المواكبة.

في سن الثانية عشرة، وبينما كان معظم الأطفال في عمره ينشغلون بالتفاعلات الاجتماعية في المدرسة الإعدادية أو بألعاب الفيديو، كان فينمان يفكر بالفعل على نطاق أوسع فيما يخص الاقتصاد. وفي شهر مايو من ذلك العام، توصل إلى اتفاق غير عادي مع والديه؛ حيث تفاوض على ترك المسار الجامعي التقليدي لصالح تعليم غير تقليدي إذا تمكن من كسب المال كمستثمر. وقال: "كانت التوقعات خيالية، وكأنهم كانوا يتوقعون فشله بطريقة ما ليعود إلى المسار المعتاد". كان عليه أن يحول مبلغ 1000 دولار منحته إياه جدته إلى مليون دولار تغير مجرى حياته.

بالنسبة لطفل في الثانية عشرة، كان ذلك تحدياً جسيماً، لكن فينمان واجه الأمر بحكمة تفوق عمره. لم يكن يطارد أحدث الصيحات العابرة أو يسعى لتحقيق ربح سريع، بل كان يبحث عن القيمة الجوهرية. لقد بذل فينمان جهداً كبيراً للوصول إلى ما هو عليه؛ فقد استثمر 1000 دولار في بيتكوين بسعرها آنذاك (12 دولاراً للعملة الواحدة)، وتمكن من بيعها عندما تجاوز سعرها 10,000 دولار بقليل في عام 2018. وبينما كان معظم العالم يراها مجرد "أموال إنترنت سحرية" للمجرمين وتجار المخدرات، رأى فينمان إمكاناتها في تقنية ناشئة. لقد تمسك بها رغم الانهيارات والشكوك والسخرية.

نما النظام البيئي، ونما هو معه: وببساطة، قام بتنويع استثماراته في مجموعة من العملات الافتراضية الأخرى، فاشترى عملة "إيثر" (Ether)، العملة الأصلية لشبكة إيثيريوم — وهو بالضبط ما قد يقتنصه المتبنون الأوائل قبل أن تصبح "العقود الذكية" مصطلحاً رائجاً في أروقة التمويل التقليدي. يمكن لفينمان وأمثاله أن يدّعوا بحق أنهم استمروا في مجال الكريبتو لفترة أطول من أي شخص آخر تقريباً، رغم أن نجاحه مع بيتكوين لا يعني بالضرورة أنه مستثمر محنك في "وول ستريت" التقليدي. قصته ليست مجرد حكاية حظ، بل هي قصة قناعة وموهبة نادرة في إدراك القيمة حيث يرى الآخرون المخاطر.

القرن العشرين والكفاءة والبحث عن القيمة

مع استمرار السوق في التطور والنمو، يدخله ملايين المستخدمين الجدد كل شهر، وبدأ العالم يتحدث تدريجياً عن الكفاءة التشغيلية أكثر من مجرد المضاربة البحتة. كما أن الجيل الشاب، رغم بحثه الدائم عن الأرباح قصيرة الأجل، أصبح يدرك التكاليف بشكل متزايد. لقد بدأوا يفهمون أنه في عالم التداول عالي التردد، تمثل الرسوم "القاتل الخفي" للمحافظ الاستثمارية.

لم يعد اللعب على جانبي الصفقة مع أحمق سيكلفهم معظم أموالهم في "لعبة الحمقى" هذه أمراً ممتعاً أو مجرد تسلية. وينطبق هذا بشكل خاص على أولئك الذين يعملون في شبكة TRON، التي برزت كطريق سريع لتحويلات العملات المستقرة، نظراً لسرعتها ورسومها المنخفضة.

يستخدم المستخدمون المتمرسون الآن جدولة الموارد في مستوى التحكم الخاص بنا لتعظيم عوائدهم وتجنب الهدر.

هنا يبرز دور فكرة إدارة الموارد. تستهلك المعاملات في شبكة TRON "الطاقة" و"عرض النطاق الترددي". ويُعد حرق عملة TRX لتمويل هذه الطاقة هو الخيار الافتراضي، ولكنه الطريقة الأكثر تكلفة. وقد أدرك المستخدمون المتمرسون، سواء كانوا متداولين أفراداً أو مشغلي منصات تداول كبرى، أنه يمكنهم ببساطة استئجار طاقة TRON بدلاً من ذلك. وهذه هي الطريقة التي تمكنهم من إجراء المعاملات — وخاصة تحويلات USDT — بجزء بسيط من التكلفة. لقد شهد سوق طاقة TRX نمواً هائلاً، حيث أدرك المشاركون أن الاستئجار أفضل لهم من حرق عملات TRX. إنها علامة على نضج السوق حيث لا يكتفي الناس بالمراهنة فحسب، بل يتحكمون فعلياً في تكاليفهم التشغيلية. لقد أصبح العثور على طاقة TRON رخيصة الآن الركيزة الأساسية لروتين التداول اليومي لكل من المتداولين والشركات؛ فهم يعلمون أن كل دولار يوفرونه من الرسوم هو دولار يمكنهم إعادة استثماره.

بالنسبة للموجة الجديدة من متبني العملات الرقمية، تُعد أدوات "محفظتك هي دفتر عناوينك" هذه ضرورة لا غنى عنها. فهم لا يريدون التعثر في أوجه القصور التقني، بل يريدون أن يعمل النظام لصالحهم، ويبحثون عن أفضل الأسعار والتجربة الأكثر سلاسة. وقد أدت هذه الحاجة إلى ظهور مجمعات وأسواق تحاول المساعدة في جعل العملية أكثر شفافية. وفي ظل حمى استئجار الطاقة هذه، يمكن أن يكون البحث عن أفضل صفقة محتدماً تماماً مثل تداول الرموز المميزة نفسها. يمكن أن تختلف أسعار المزودين بشكل كبير فيما بينهم، وبالنسبة لجيل مهووس بالتحسين، فإن دفع مبالغ زائدة يُعد خطيئة.

تتوفر خدمات مثل Netts لمحاولة سد هذه الفجوة، حيث تعمل كمورد أساسي لمستخدم العملات المشفرة المعاصر من خلال تجميع المعلومات من أكثر من 20 مزوداً، بما في ذلك Feee.io وJustLendDAO والعديد من المزودين الآخرين، لتمكين المستخدمين من العثور دائماً على أقل سعر في السوق. تُعد Netts أول سوق للطاقة في العالم لمنتجات الطاقة في شبكة TRON، بأسعار أساسية منخفضة تصل إلى 34 sun — وهي أقل بكثير من متوسط السوق — وقد صُممت خصيصاً للمستخدمين الحريصين على التكلفة والذين يتميزون بنشاط عالٍ ويرغبون في إجراء مقارنات للأسعار في الوقت الفعلي.

تسجل المنصة حجماً هائلاً يتجاوز 463.78 مليار في حجم التداول خلال 24 ساعة و1.71 مليون عملية تفويض، مما يوضح أن الطلب على الحلول الموفرة للطاقة ضخم للغاية. بالنسبة للمعاملات لمرة واحدة والأنشطة واسعة النطاق، تقوم Netts بتبسيط كافة العمليات الخلفية المعقدة لموارد البلوكشين وتحويلها إلى واجهة مستخدم بسيطة وموفرة للتكاليف؛ مما يجعلها الخطوة الطبيعية التالية في تطور مستخدمي العملات المشفرة: أكثر حكمة، وأسرع، وأكثر إنتاجية.