أفضل وأسوأ الدول لمستخدمي العملات الرقمية

تتنوع فئات الأشخاص الذين يستخدمون هذه التكنولوجيا بتنوع التكنولوجيا نفسها. وبينما انفتحت بعض الدول على الأصول الرقمية، وهو ما قد يكون مفيداً للابتكار والتبني، فرضت دول أخرى لوائح تنظيمية سريعة أو حظراً على هذه التكنولوجيا. وبالنسبة لأي شخص يتعامل مع العملات المشفرة، سواء كان ذلك باستخدامها أو الاستثمار فيها أو البناء عليها، فإن هذه الاختلافات حاسمة للغاية. يستعرض هذا الدليل أفضل وأسوأ الدول لمستخدمي العملات المشفرة، مع تعمق في سياساتها، وكيف توفر خدمات مثل "سوق الطاقة" (Energy Market) من netts.io وصولاً عالمياً إلى موارد البلوكشين.

الملاذات الرقمية الآمنة للعملات المشفرة: أرض الكريبتو

لا يوجد سوى حفنة من الدول التي أصبحت ملاذات آمنة حقيقية للعملات المشفرة؛ وهي الدول التي توفر وضوحاً تنظيمياً، وحوافز ضريبية، وسياسة الباب المفتوح لابتكارات البلوكشين. ومن أبرز هذه الدول:

السلفادور: كان قرار الدولة باعتماد البيتكوين كعملة قانونية خبراً مدوياً. يمكن للمواطنين استخدامها في المشتريات العادية، ودفع الضرائب، والاستثمار في سندات البيتكوين المدعومة من الحكومة. وتُظهر الحكومة التزاماً مستمراً بتطوير العملات المشفرة، من خلال مشاريع مثل "مدينة البيتكوين" (Bitcoin City) التي تعمل بالطاقة الحرارية الأرضية. وهذا بالطبع جذاب للغاية للمستثمرين والرحالة الرقميين لأن أي معاملات بالبيتكوين لا تخضع لضرائب الأرباح الرأسمالية. وقد جذب تطبيق "محفظة تشيفو" (Chivo Wallet) المدعوم حكومياً انتباهاً دولياً وحقق ملايين التنزيلات، إلى جانب المؤتمرات العالمية المتنوعة للعملات المشفرة التي عُقدت في البلاد.

البرتغال: ليست البرتغال أول دولة تتبادر إلى الذهن، كونها تقع في أوروبا، حيث تعمل الضرائب التصاعدية بشكل مختلف عما هي عليه في الولايات المتحدة مثلاً. لا تخضع الأرباح الرأسمالية من العملات المشفرة للضريبة ما لم يكن التداول هو النشاط المهني الأساسي للشخص. وهو ما يخلق، من ناحية، بيئة عملات مشفرة مفعمة بالحيوية، خاصة في لشبونة وبورتو.

لقد توافدت العديد من الشركات الناشئة في مجال البلوكشين والعاملين عن بُعد إلى البرتغال لسبب وجيه؛ فقد أوضحت الحكومة موقفها تجاه الكريبتو والبلوكشين بشكل جلي، كما تُعد البرتغال مكاناً رائعاً للعيش. وقد شهدت البرتغال تبنياً متزايداً من قبل الشركات التي تقبل المدفوعات بالعملات المشفرة، بالإضافة إلى استضافتها لـ "قمة الويب" (Web Summit) السنوية، والتي تُعد واحدة من أكبر ملتقيات محترفي البلوكشين في العالم.

سويسرا: يُعد "تسوغ" (Zug) كانتوناً في سويسرا يُلقب بـ "وادي الكريبتو"، حيث تتمركز فيه العديد من شركات البلوكشين من جميع أنحاء العالم. سويسرا هي دولة أخرى تتمتع ببيئة تنظيمية بسيطة نسبياً، حيث تُعفى الاستثمارات الشخصية في الكريبتو عادةً من ضريبة الأرباح الرأسمالية. وبفضل بنيتها التحتية المالية القوية وسياسة الباب المفتوح تجاه الابتكارات، برزت الدولة كواحدة من مراكز البلوكشين في العالم مع وجود أكثر من 1000 شركة فيها. كما تتوفر خدمات حفظ وتداول العملات المشفرة في البنوك السويسرية، بل إن بعض البلديات بدأت في قبول دفع الضرائب بعملتي البيتكوين والإيثير.

في وقت قياسي، أصبحت دبي وأبو ظبي في دولة الإمارات العربية المتحدة عواصم لأعمال الكريبتو. حيث توفر سلطة تنظيم الأصول الافتراضية (VARA) في دولة الإمارات إطار عمل متميزاً فيما يتعلق بالأصول الرقمية، وذلك إلى جانب المناطق الحرة الصديقة للبلوكشين (مثل مركز دبي للسلع المتعددة DMCC). لا توجد ضريبة دخل على المقيمين، ولا توجد ضريبة على الشركات، كما تشجع الحكومة تبني تقنية البلوكشين من خلال المؤتمرات والحوافز. وتقديراً لما سبق، تُقام "قمة مستقبل البلوكشين" السنوية في دبي، وقد أصبحت المدينة مركزاً للعشرات من منصات التداول والشركات.

سنغافورة: من خلال صياغة إطار تنظيمي أساسي للكريبتو، تظل سنغافورة مستقرة وتتطور في اتجاه إيجابي. وتشتهر سنغافورة بفرض ضريبة صفرية على الأرباح الرأسمالية الناتجة عن الاستثمار في الكريبتو، وبامتلاكها مجتمعاً ضخماً لتقنية البلوكشين. إن الاعتماد الواسع لإطار قانوني واضح يسمح للشركات بالعمل في الجزيرة، بالإضافة إلى وجود بيئة حاضنة داعمة، يجذب أنظار (ومحافظ) منصات التداول الكبرى وشركات البلوكشين غير المختصة بالتداول لتأسيس عملياتها هنا. ولعل هذا يضعها على أرضية قانونية أكثر صلابة مع قانون خدمات الدفع، كما تُعد المدينة منصة انطلاق للعديد من مشاريع الكريبتو التي تتطلع للتوسع على مستوى آسيا.

ألمانيا: تبرز ألمانيا كعملاق أوروبي في مجال الكريبتو. فالعملات الرقمية التي يحتفظ بها الأفراد لأكثر من عام معفاة من الضرائب، كما منحت الدولة تراخيص لعدد من البنوك لتقديم خدمات حفظ وتداول العملات الرقمية. وقد مولت الحكومة الألمانية التدريب والتعليم وحتى بعض الأبحاث في مجال البلوكشين، مع وجود العديد من الشركات الناشئة في برلين وفرانكفورت. ومن ناحية أخرى، تعد ألمانيا جذابة للغاية للمستثمرين الأفراد والمؤسساتيين بفضل التوجيهات الواضحة من هيئة الرقابة المالية الاتحادية (BaFin).

مالطا: بذلت مالطا الكثير لجذب شركات الكريبتو من خلال إنشاء نظام تنظيمي يُعرف باسم "جزيرة البلوكشين"؛ ويشمل ذلك المواطنة عبر الاستثمار، والحوافز الضريبية للكريبتو، وحكومة تدعم تقنية البلوكشين. كما تضم شركات وساطة كبرى ومؤتمرات عالمية للبلوكشين.

إستونيا: يوفر برنامج الإقامة الإلكترونية والحكومة الرقمية التي تدعم الأعمال نقاط وصول لنمط حياة الترحال الرقمي، مما يجعلها وجهة كلاسيكية لرواد أعمال الكريبتو. بالإضافة إلى ذلك، توضح إستونيا إجراءات التراخيص لمنصات التداول ومزودي المحافظ، وتفسح المجال لممارسة الأنشطة التجارية رقمياً بكل سلاسة. وتعد إستونيا موطناً للعديد من الشركات الناشئة من جميع أنحاء العالم بفضل نظامها الاجتماعي المتطور.

هونغ كونغ: على الرغم من التغيرات السياسية، لا تزال هونغ كونغ تتربع ضمن الفئة الأولى من مواقع الكريبتو في آسيا. يأتي ذلك في وقت تطلب فيه منصات التداول الآن الحصول على ترخيص بينما يجري تطوير عملة رقمية للبنك المركزي. تضرب تقنية البلوكشين بجذورها في القطاع المالي للمدينة نفسه، بينما يقبل عدد متزايد من الشركات مدفوعات العملات الرقمية تدريجياً.

كندا: يعتبر الكثيرون كندا واحدة من أكثر البيئات نضجاً للعملات الرقمية من حيث التنظيم، بما في ذلك المنصات المرخصة والإرشادات الضريبية الواضحة. ومع إدراك أن ابتكار البلوكشين يحدث في مراكز حيوية، تتركز أساساً في تورونتو وفانكوفر، فقد استفادت صناديق التقاعد في البلاد من الأصول الرقمية الممولة. ويعد النموذج الكندي حلاً وسطاً جيداً بين حماية المستهلك ودعم الابتكار.

أستراليا: ما هي العملة الرقمية بموجب القانون الأسترالي؟ تضم كل من ملبورن وسيدني مجتمعات بلوكشين نشطة، بينما تتبنى البنوك الكبرى في البلاد شركات العملات الرقمية. كما قامت الحكومة بتمويل أبحاث البلوكشين والمشاريع التجريبية في مجالي سلاسل التوريد والتمويل أيضاً.

البرازيل: تضع أمريكا اللاتينية في طليعة تبني العملات الرقمية. تداول العملات الرقمية قانوني، وتعمل البلاد أيضاً على تطوير عملة رقمية للبنك المركزي. وقد اتجه جزء من السكان الذين لا يملكون حسابات مصرفية إلى عملات رقمية مثل XRP وBitcoin، كما أتاح كبار تجار التجزئة الدفع بالعملات الرقمية.

نيجيريا: تمتلك أكبر سوق للعملات الرقمية من حيث حجم التداول في أفريقيا ككل. أطلقت الحكومة أيضاً عملة رقمية للبنك المركزي (CBDC) وتسعى لإيجاد توازن في التنظيم مع رعاية قطاع العملات الرقمية في الوقت ذاته. نشاط التداول يتم في الغالب من شخص لشخص (P2P)، بينما تُستخدم العملات الرقمية للحوالات، وكمخزن للقيمة، وفي المعاملات التجارية.

كوريا الجنوبية: تقع البلاد حقاً في طليعة كافة مجالات التكنولوجيا والتمويل الرقمي. المنصات مرخصة، والشفافية عالية، وتتخذ الحكومة موقفاً صارماً ضد أي عمليات لغسل الأموال، ومع ذلك، فهي تشجع مبتكري البلوكشين. إن عدد منصات التداول ومشاريع البلوكشين التي تشهدها البلاد مذهل، مما يجذب المزيد من المستثمرين الشباب إلى العملات الرقمية.

اليابان: بصفتها أول دولة تنظم منصات تداول العملات الرقمية بشكل حقيقي، تم الاعتراف بالبيتكوين كملكية قانونية في البلاد. تتمتع الدولة بحس قوي بالابتكار، وقد تكيفت العديد من الشركات لاستخدام العملات الرقمية. كما تستضيف مؤتمرات ومراكز أبحاث هامة، تشرف عليها وكالة الخدمات المالية اليابانية.

بالإضافة إلى الرواد المذكورين أعلاه، تتخذ دول أخرى ما بوسعها من خطوات للتحضير لنظرة مستقبلية متفائلة للعملات الرقمية. ومن الأمثلة على ذلك: تحولت جورجيا إلى عملاق في مجال التعدين بفضل الكهرباء منخفضة التكلفة واللوائح التنظيمية المواتية. وتسعى أوكرانيا إلى تقنين العملات الرقمية وبناء اقتصاد رقمي يشكل البلوكشين جوهره. كما تجذب الضرائب المنخفضة والحكومة الداعمة المعدّنين ومنصات التداول إلى كازاخستان. وهذا يبشر بمستقبل واعد للعملات الرقمية في هذه البلدان، حيث تعمل جميعها على تعزيز التعليم والبنية التحتية والوضوح القانوني لمواطنيها.

لماذا تتمتع بعض الدول بالوعي في مجال العملات الرقمية

هناك عدة عوامل يمكن أن تجعل الدولة صديقة للعملات الرقمية. فبالنسبة لبعض الحكومات، يمثل البلوكشين المفتاح لجذب الاستثمار وخلق فرص العمل وبناء اقتصاد المستقبل. ويرى آخرون في الأصول الرقمية قدرة على تحقيق الشفافية والكفاءة في الأنظمة المالية. كما يمكن أن تكون أداة للشمول المالي للمواطنين الذين لا يملكون حسابات مصرفية، فعلى سبيل المثال، في السلفادور، تم اعتماد البيتكوين كعملة قانونية، مما أتاح نطاقاً أوسع للمدفوعات والمدخرات الرقمية.

وبالتوازي مع ذلك، فإن العديد من نماذج الدول الأكثر جذباً للابتكار التكنولوجي، مثل سويسرا وسنغافورة، تتماشى بشكل صحيح مع تقنية البلوكشين.

دول صعبة لمستخدمي العملات الرقمية

ولكن هناك أيضاً نقص في الترحيب بالعملات الرقمية في العديد من الدول.

في الواقع، سلك آخرون مساراً أكثر صعوبة، حيث حظروا الأصول الرقمية أو فرضوا قيوداً صارمة عليها. وتراوحت هذه الأسباب بين قضايا الجرائم المالية وتقلبات السوق من جهة، والنفور الطبيعي أو الأيديولوجي من العملات المشفرة وغيرها من العملات الصادرة عن جهات خاصة من جهة أخرى. وبناءً على ذلك، فإن بعض البيئات الأكثر عدائية لمستخدمي الكريبتو هي:

أفغانستان: حظرت حكومة طالبان في أفغانستان جميع أنشطة الكريبتو منذ عام 2022، معتبرة إياها "حراماً" (أي محظورة شرعاً) بموجب الشريعة الإسلامية. وقد أدى ذلك إلى سيناريو عالي المخاطر يعمل فيه جميع مستخدمي وحاملي الأصول الرقمية، حيث تم إغلاق منصات التداول واعتقال المتداولين.

العراق: يحظر البنك المركزي العراقي شؤون الكريبتو ويمنع البنوك من التعامل بها. ويؤدي هذا إلى ارتفاع مخاطر الملاحقات القضائية ويدفع بالمضاربة إلى العمل في الخفاء.

إندونيسيا: حظر بنك إندونيسيا العملات المشفرة في عام 2017، وأصدرت فتوى دينية في عام 2021 تعلن أن العملات المشفرة "حرام" أو "محظورة". يخضع كل شيء لسيطرة البنك المركزي، وتُفرض قيود شديدة على الكريبتو.

الصين: ليست الدولة الوحيدة التي تفرض حظراً، ولكن حملة الصين ضد تعدين وتداول الكريبتو هي على الأرجح واحدة من أكثر الحملات صرامة. ومع ذلك، لن يكون من السهل تنفيذها، لكن الحكومة ألمحت بالفعل إلى أن هذا القانون الصارم يهدف إلى معالجة مشكلات مثل أزمة السيولة وهروب رؤوس الأموال وغيرها. كما حظروا تعدين الكريبتو، ومنعوا منصات التداول من تقديم خدماتها للمستخدمين الصينيين.

الهند: ربما تكون المشهد التنظيمي الأكثر تقلباً في أي مكان، حيث تهدد الحكومة بشكل روتيني بفرض حظر أو ضرائب باهظة. لا يوجد حظر على الكريبتو، لكن معدلات الضرائب المرتفعة للغاية في غياب التنظيم دفعت العديد من المتداولين للجوء إلى التداول من نظير لنظير (P2P).

على الرغم من إطلاق بنك الاحتياطي الهندي للروبية الرقمية، إلا أن العملات المشفرة الخاصة لا تزال تحت المراقبة المستمرة.

تركيا: حظرت العملات المشفرة للمدفوعات وفرضت لوائح صارمة على منصات التداول. وتقول الحكومة إن كل هذه الإجراءات تنبع من المخاوف من عدم الاستقرار المالي والتعرض للاحتيال. ومع ذلك، لا يزال يُنظر إلى العملات المشفرة كوسيلة للتحوط ضد التضخم، بينما يعيش المستخدمون في حالة من القلق من إعادة صياغة السياسات المفاجئة وإغلاق المنصات.

روسيا: قننت ملكية العملات المشفرة، لكنها حظرت استخدامها في المدفوعات. وبالنسبة لأولئك الذين يستخدمون العملات المشفرة، هناك خطر أكبر يتمثل في عدم الاستقرار السياسي والعقوبات.

مصر: حظرت العملات المشفرة، كما حظر البنك المركزي المصري تداولها، وذكرت السلطات الدينية أنها محرمة شرعاً. وهو قانون يُطبق بصرامة مع فرض عقوبات قانونية.

بوليفيا ونيبال وتونس: حظرت هذه الدول العملات المشفرة تماماً مع فرض عقوبات صارمة على المخالفين. وتتراوح الأسباب بين المخاوف من هروب رؤوس الأموال إلى الدوافع الدينية الصريحة.

المملكة العربية السعودية: في الآونة الأخيرة، أصبحت السلطات حذرة من تداول العملات المشفرة، كما أن هناك حظراً على تسجيل منصات التداول. قد تتم بعض عمليات تداول "الند للند" (P2P)، ولكن ستكون هناك مخاطر قانونية جسيمة على المستخدمين.

الجزائر والمغرب وبنغلاديش: في هذه الدول، تم أيضاً حظر العملات المشفرة أو تقييدها بشدة، مع تبريرات تتعلق بالخوف من الجرائم المالية أو مخالفة الشريعة الإسلامية.

هذه هي كل المخاطر التي قد يواجهها مستخدمو العملات المشفرة في هذه المناطق — من تجميد الحسابات إلى الغرامات والسجن. ومع غياب الملاذات القانونية الآمنة والتهديد بالعقاب، تُعد هذه الدول من أكثر الدول صرامة في العالم عندما يتعلق الأمر بالأصول الرقمية.

أما الدول التي لا تحظر العملات الرقمية بشكل صريح، فتفضل إبقاء المستخدمين والشركات في حالة من الترقب، حيث يصاحب الاستثمار المالي حالة من عدم اليقين والمخاطر والمخاوف.

استئجار الطاقة في شبكة TRON: منفعة عالمية

وبناءً على ذلك، تُعد طاقة TRON أداة مهمة تتيح للأشخاص من كل مكان معالجة معاملات العملات الرقمية بسرعة وكفاءة. في شبكة TRON، تُعتبر "الطاقة" (Energy) مورداً لاستدعاء العقود الذكية وتحويل الرموز المميزة. في الماضي، كان يتعين على المستخدمين تجميد عملات TRX لتوليد الطاقة بأنفسهم؛ ومع ذلك، فإن ظهور أسواق استئجار الطاقة قد غيّر هذا الوضع.

سوق الطاقة من netts.io — هو مجمّع يقوم بحساب الحد الأدنى لسعر استئجار الطاقة في شبكة TRON بشكل مباشر. مع وجود أكثر من 20 مزود خدمة يتنافسون فيما بينهم لتقليل تكاليف المعاملات بنسبة تصل إلى 90% لتحويلات TRC20، ومعاملات USDT، وعمليات العقود الذكية على التوالي. يوفر الموقع تسليماً فورياً، وفترات إيجار مرنة، وتكاملاً قوياً عبر واجهة برمجة التطبيقات (API) لمساعدتك في إدارة وأتمتة عمليات الاستئجار على نطاق واسع. إن استئجار الطاقة في شبكة TRON عبر netts.io يمنح المتداولين العاديين، ومستخدمي التمويل اللامركزي (DeFi)، ومطوري العقود الذكية كل ما يحتاجون إليه، بغض النظر عن المكان الذي يختارون استكشافه!

على سبيل المثال، يمكن لمستخدم في البرازيل استئجار طاقة TRON وإرسال عملات USDT إلى أقاربه في الخارج، مع تجنب تكلفة الرسوم الوسيطة من خدمات التحويل الأخرى. وباستخدام الطاقة المستأجرة، يتمكن مطور في إستونيا من نشر واختبار العقود الذكية دون الحاجة إلى رهن مبالغ كبيرة من عملة TRX. وفي بعض الدول التي تفرض قيوداً تنظيمية صارمة، يمكن للمستخدمين أيضاً استخدام سوق الطاقة عبر netts.io لتبسيط الإجراءات حيثما كان ذلك ممكناً قانونياً وتقليل التكاليف.

كريبتو 3.0: ابتكار بلا حدود

إن الرمال المتحركة في عالم العملات الرقمية تجعل من المستحيل تقريباً التنبؤ بما إذا كان بإمكانها الحفاظ على ذلك، أو ما إذا كانت الفجوة بين الأفضل والأسوأ قد تزداد اتساعاً.

ومع ذلك، لا تزال المنصات العالمية والخدمات اللامركزية تخلق فرصاً لدخول الاقتصاد الرقمي دون الالتزام باللوائح المحلية. ابقَ على اطلاع واستفد إلى أقصى حد من سوق الطاقة عبر netts.io. ومع تبني تقنية البلوكشين في جميع أنحاء العالم، تساعد منصة netts.io مستخدمي الكريبتو على تجاوز تحديات القوانين العالمية وإطلاق إمكاناتهم في مجال البلوكشين، أينما كان موقعهم في العالم.

إشارات يجب مراقبتها: العملات الرقمية للبنوك المركزية، والبلوكشين الحكومي، وسوق تأجير الطاقة (الذي نلمسه في شبكة TRON). ربما نشهد الآن في عدد لا يحصى من البلدان تحولاً تدريجياً نحو بيئات أكثر تقدماً وإيجابية لهذه الأصول الرقمية. يمكن أن تتغير التشريعات في لحظة، لذا يجب على المستخدمين أنفسهم أن يكونوا يقظين ومرنين.

باختصار، هناك دول متسامحة مع الكريبتو، ودول لا تزال معادية، أو على الأقل تفتقر للوضوح بشأن التوجه الذي قد تسلكه في المستقبل. ما يهم المستخدمين هو الوعي بالمخاطر والفرص المتاحة في كل منطقة، ومن ثم تحقيق أقصى استفادة من الحلول العابرة للحدود. لا يزال عالم الكريبتو مفتوحاً للجميع، ولكن عليك فقط امتلاك الأدوات أو المعلومات الصحيحة.